91国产 新华鑫日享中短债债券型证券投资基金（新华鑫日享     中短债债券B）基金居品贵府纲目（更新）                                       编制日历：2024年12月25日                 送出日历：2024年12月26日 本纲目提供本基金的热切信息，是招募确认书的一部分。 作出投资决定前，请阅读好意思满的招募确认书等销售文献。 一、居品大致            新 华 鑫 日 享中 短 债 债 基金简称                          基金代码       004981            券            新 华 鑫 日 享中 短 债 债 下属基金简称                        下属基金代码     007912            券B            新 华 基 金 管制 股 份 有              中国民生银行股份有限 基金管制东说念主                         基金托管东说念主            限公司                           公司 基金合同告成日    2018-12-19 基金类型       债券型                来回币种       东说念主民币 运作形状       等闲敞开式              敞开频率       每个敞开日                               驱动担任本基金 基金司理       王滨                 基金司理的日历                               证券从业日历     2006-08-01 注：《基金合同》告成后，贯穿 20 个职责日出现基金份额持有东说念主数目发火 200东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在依期解释中赐与闪现；贯穿 60 个职责 日出现前述情形的，本基金将按照基金合同的商定插足计帐体式并远离，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。法律规章另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资目的与投资策略 投资者可阅读《招募确认书》第九章了解疑望情况。           本基金在严格限度投资风险和增强基金资产流动性的基础上，要点投 投资目的      资中短借主题证券，力图获取进步事迹比较基准确当期收入和投资总           答复。           本基金的投资规模主要为具有雅致流动性的金融器用，包括国债、央           行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、处所政府债、中期单据、           中小企业私募债、短期融资券（含超短期融资券）、资产扶植证券、           债券回购、同行存单、货币商场器用以及法律规章或中国证监会允许           基金投资的其他金融器用（但须稳妥中国证监会的干系章程）。           本基金不投资于股票、权证等权力类资产，也不投资于可退换债券、 投资规模           可交换债券。           如法律规章或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履           行得当体式后，不错将其纳入投资规模。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的          或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％。          本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不进步三年的债券资产，          主要包括剩余期限不进步三年的国债、央行单据、金融债、企业债、          公司债、次级债、处所政府债、中期单据、中小企业私募债、短期融          资券（含超短期融资券）等金融器用。          如法律规章或中国证监会允许，基金管制东说念主在履行得当体式后，不错          诊治上述投资品种的投资比例。          本基金投资策略包括资产成就策略、债券投资策略、中小企业私募债          券选拔策略及资产扶植证券的投资策略。          本基金将在基金合同商定的投资规模内，通过对宏不雅经济运奇迹况、          国度货币战略和财政战略、国度产业战略及老本商场资金环境的研 主要投资策略          究，积极把抓宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券商场相对收益率、          券种的流动性以及信用水平，优化固定收益类金融器用的资产比例配          置。在灵验限度风险的基础上，当令诊治组合久期，以赢得基金资产          的踏实升值，升迁基金总体收益率。 事迹比较基准   中债总钞票（1-3年）指数收益率          本基金为债券型证券投资基金，属于证券投资基金中预期较低风险、 风险收益特征   较低收益的品种，其预期收益和风险水平低于股票型基金、羼杂型基          金，高于货币商场基金。 (二) 投资组搭伙产成就图表/区域成就图表 投资组搭伙产成就图表 (三) 自基金合同告成以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比   较图 注：1、本基金B类份额于2019年10月11日告成，合同告成昔时按推行存续期规划，不按通盘 当然年度进行折算。 三、投老本基金触及的用度 （一）基金销售干系用度 B 类基金份额不收取认/申购费 以下用度在赎回基金经过中收取：                 份额（S）或金额（M）      用度类型                              收费形状/费率     备注                  /持有期限（N）                              N        赎回费                           N ≥ 7天         0.00% （二）基金运作干系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别         收费形状/年费率或金额                 收费方 管制费               0.30%               基金管制东说念主、销售机构 托管费               0.10%                 基金托管东说念主 销售做事费             0.60%                  销售机构 审计用度            80，000.00               管帐师事务所 信息闪现费           120，000.00              章程闪现报刊          《基金合同》告成后与基金干系的会          计师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；          基金份额持有东说念主大会用度；基金的证 其他用度                                    干系做事机构          券来回用度；基金的银行汇划用度；          证券账户开户用度、账户惊羡费；按          照国度策划章程和《基金合同》商定，        不错在基金财产中列支的其他用度。 注：本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金资产扣除。审计用度、 信息闪现用度为由基金举座承担的年用度金额，非单个份额类别用度，且年金额为预估值， 最终推行金额以基金依期解释闪现为准。 （三）基金运作玄虚用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持无意刻，投资者需支拨的运作费率如下表：               基金运作玄虚费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报闪现的干总计据为基准测算。 自2023年3月31日起，新华鑫日享中短债债券B份额引申销售做事费优惠，优惠后费率为 四、风险揭示与热切领导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应 正经阅读本基金的《招募确认书》等销售文献。   本基金的主要风险包括：商场风险、流动性风险、信用风险、来回敌手失约风险、管制 风险、资产成就风险、本基金的独有风险、不成抗力风险过头他风险。 中短借主题证券，中短借主题证券是指剩余期限不进步三年的债券资产，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要濒临的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业战略、货币战略、商场需求变化、行业波动等要素的影响，可能存在所选投资见解的成 长性与商场一致预期不符而形成个券价钱推崇低于预期的风险。 由现在国内中小企业的发展情景所导致的刊行东说念主失约、不按时偿付本金或利息的风险；流动 性风险主若是由债券非公竖立行和转让所导致的无法按照合理的价钱实时变现的风险。由于 中小企业私募债券的独特性，本基金的总体风险将有所升迁。 券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金管制东说念主将本着严慎和限度 风险的原则进行资产扶植证券的投资，请基金份额持有东说念主体恤包括投资资产扶植证券可能导 致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 小、基金份额持有东说念主东说念主数较少等情形的，《基金合同》将远离。 （二）热切领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪尽责守、涵养信用、严慎竭力的原则管制和专揽基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。   与本基金/基金合同干系的争议科罚形状为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金 合同》策划的一切争议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国海外经济买卖仲裁委员会， 按照中国海外经济买卖仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。具体 内容详见《基金合同》。   基金居品贵府纲目信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个职责日内更新，其他信息 发生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一 定的滞后，如需实时，准确获取基金的干系信息，敬请同期体恤基金管制东说念主发布的干系临时 公告等。 五、其他贵府查询形状   以下贵府详见基金管制东说念主网站www.ncfund.com.cn4008198866   ? 基金合同、托管条约、招募确认书   ? 依期解释，包括基金季度解释、中期解释和年度解释   ? 基金份额净值   ? 基金销售机构及策划形状   ? 其他热切贵府 六、其他情况确认   B 类份额仅在特定销售渠说念销售，于 2019 年 10 月 11 日告成。