易方达汇诚养老办法日历 2038 三年抓有期羼杂型发起式基金中基金        （FOF）     更新的招募说明书   基金管理东谈主：易方达基金管理有限公司   基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司        二〇二四年十一月                      伏击教导 办法日历 2038 三年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）变更注册的批复》                                    （证监许可2019801 号）进行召募，本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日持重见效。 汇诚养老办法日历 2038 三年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）变更注册为本基金，并不标明 其对本基金的投资价值和市集出息作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。   基金不同于银行储蓄，基金投资东谈主投资于基金有可能赢得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和 基金居品府上纲要等信息败露文献。   基金管理东谈主依照恪尽责守、诚实信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金称呼中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何式样的收益承诺。基 金管理东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收 益，也不保证能取得市集平均功绩水平。   本基金不保本，投资者投资于本基金并不就是将资金四肢进款存放在银行或进款类金 融机构，本基金存在无法赢得收益以至损失本金的风险。   办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金对于每笔份额设定三年最 短抓有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同见效日或申购证据日起三年内不得 赎回。请投资者合理安排资金进行投资。   办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金领受办法日历策略进行投 资，基金管理东谈主根据想象的下滑弧线细目权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在践诺 运作过程中，基金管理东谈主可能团结经济气象与市集环境对权益类资产与非权益类资产的配 置比例进行颐养，本基金的践诺资产配置比例可能与预设的下滑弧线出现相反，届时基金管 理东谈主将在依期申报中说明，请投资者赐与至极良善。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资 于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投成本基金前，请阐发阅读本基金的招募说 明书、基金合同、基金居品府上纲要等信息败露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征 和居品秉性，充分研究自身的风险承受才略，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对 申购基金的意愿、时机、数目等投资行为作出平安决策，承担基金投资中出现的各种风险。 除了前述本基金对每份基金份额设定最短抓有期带来的特殊风险外，投成本基金可能遇到 的特别风险包括但不限于：            （1）无法赢得收益以至损失本金的风险；                              （2）领受办法日历策略 投资的特别风险，包括但不限于较大比例投资特定资产的特别风险、遵照既定投资比例限制 无法纯真颐养的风险、风险收益特征变化的风险、投资者投资办法无法兑现的风险、各时刻 段基金践诺资产配置比例可能与预设的下滑弧线出现相反以及下滑弧线可能颐养的特殊风 险；（3）投资于 Y 类份额濒临的特别风险，包括但不限于 Y 类份额赎回款需转入个东谈主养老 金资金账户并在未赋闲条件前不可领取的风险、基金可能被移出个东谈主待业金可投名录导致 投资者无法赓续投资 Y 类份额的风险；                   （4）办法日历之后基金转型的风险；                                   （5）因主要投资 于基金而濒临的被投资基金功绩不达办法影响本基金投资功绩表现的风险、赎回资金到账 时刻较晚影响投资东谈主资金安排的风险、投资于非本基金管理东谈主管理的其他基金时的双重收 费风险、投资 QDII 基金的特别风险、投资于商品基金的风险、投资公募 REITs 的特别风险、 可上市交易基金的二级市集投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理东谈主经 营风险、被投资基金的磋议政策风险；                 （6）可能较大比例投资于基金管理东谈主旗下基金所濒临 的风险；    （7）本基金投资鸿沟包括内地与香港股票市集交易互联互通机制允许买卖的香港证 券市集股票而濒临的香港股票市集及港股通机制带来的风险；                           （8）投资其他特定品种的特别 风险。此外本基金还将濒临市集风险、流动性风险、本基金法律文献中波及基金风险特征的 表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、管理风险、税收风险等其他一般风 险。   本基金的具体运作特质详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特别风险及一般 风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。                                              ，本基 金对于每份份额设定三年最短抓有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同见效日 或申购证据日起三年内不得赎回。办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本 基金将转型为“易方达安和债券型基金中基金（FOF）”，并不再设定最短抓有期，基金管理 东谈主将根据转型后基金合同的约定在绽开日办理基金份额的申购和赎回。 值进行估值，T+3 日对投资东谈主申购、赎回央求的有用性进行证据，投资东谈主可于 T+4 日到销售 网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的证据情况。 期。从基金合同见效日至办法日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时刻的荏苒 慢慢镌汰。即基金合同见效日至 2038 年 12 月 31 日，本基金表面上预期风险与预期收益水 平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、 货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）；2038 年 12 月 31 日之后（不含该日）                                             ，本基金将 转型为债券型基金中基金（FOF），表面上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型 基金中基金（FOF）、羼杂型基金、羼杂型基金中基金（FOF），高于货币市集基金和货币型基 金中基金（FOF）。 抓有认购份额的期限不少于 3 年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购，并不代表 对本基金的风险或收益的任何判断、预测、保举和保证，发起资金也并无须于对投资东谈主投资 亏蚀的补偿，投资东谈主及发起资金认购东谈主均自行承担投资风险。本基金发起资金认购的本基金 份额抓有期限自基金合同见效日起满 3 年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继 续抓有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。 的投资者。敬请投资者根据自身年事、退休日历和收入水平进行投资。 基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 元初 始面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破 1 元开动面值的风 险。 称为 A 类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独竖立的一类基金份额，称为 Y 类基 金份额。具体费率的竖立及费率水平在招募说明书或磋议公告中列示。   Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务竖立的单独份额类别，Y 类基金份额的 申赎安排、资金账户管理等事项还应同期恪守对于个东谈主待业金账户管理的磋议轨则。除另有 轨则外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款项 也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年事或者政策轨则的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。   个东谈主待业金可投资的基金居品需合适《个东谈主待业金投资基金业务轨则》要求的磋议条 件，具体名录由中国证监会细目，每季度通过磋议网站及平台等公布。本基金运作过程中可 能出现不合适磋议条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购， 投资者由此可能濒临无法赓续投资 Y 类份额的风险。 对本基金表现的保证。 共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险，详见本基金招募说明书。   本基金联系财务数据截止日为 2024 年 9 月 30 日，净值表现截止日为 2023 年 12 月 31 日，主要东谈主员情况截止日为 2024 年 10 月 31 日，本基金本次更新招募说明书同期明确了 Y 类基金份额的赎回费收取法令，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 9 月 16 日。（本申报中财务数据未经审计）                            目          录                                   I                    一、绪    言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称《基金法》                                   ）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》              （以下简称《运作办法》                        ）、《公开召募证券投资基金销售机构 监督管理办法》（以下简称《销售办法》                  ）、《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》                                       （以 下简称《信息败露办法》           ）、《证券投资基金信息败露内容与方法准则第5号容与方法>》、《公开召募证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》(以下简称“《基金 中基金指引》”)、         《养老办法证券投资基金指引（试行）》、                           《公开召募绽开式证券投资基金流 动性风险管理轨则》         （以下简称“《流动性风险管理轨则》”）                           、《个东谈主待业金投资公开召募证券 投资基金业务管理暂行轨则》(以下简称“《个东谈主待业金投资基金业务轨则》”)、《易方达汇 诚养老办法日历2038三年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》                                     （以下简称基金 合同）过甚它联系轨则等编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 确切性、准确性、圆善性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的府上央求召募 的。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金合同是约定 基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行为自身即标明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了 解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应审视查阅基金合同。   本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同、招募说明书等基金法律文献的内容 与届时有用的法律法例的强制性轨则不一致，应当以届时有用的法律法例的轨则为准。                         二、释 义   本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 金（FOF） 将逐方法整权益类资产与非权益类资产的配置比例，以顺应投资者不同期期的风 险收益偏 好。办法日历之后，本基金将转型为易方达安和债券型基金中基金（FOF） （FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 订和补充 金（FOF）招募说明书》过甚更新 金中基金（FOF）基金居品府上纲要》过甚更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改良 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良       《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良       《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 23 日颁布并实施的《公开召募证券 投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其往往作念出的改良 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其往往作念出的改良 《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行轨则》及颁布机关对其往往作念出的修 订 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经联系政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及磋议法律法例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、转化、非交易过户、转托管及依期定额投资等业务 其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务合同，办理基金销售 业务的机构 售业务履历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务合同，办理基金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、代理披发红利、建 立并支抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 接受易方达基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、转化、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 内，基金管理东谈主对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。在办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金每份基金份额的最短抓有期限为三年（一年按 365 天蓄意）                                          ，但 基金合同另有约定的除外 对于每份申购份额的最短抓有期肇始日，指该基金份额申购证据日 年按 365 天蓄意）；对于每份申购份额，最短抓有期为申购证据日起的三年（一年按 365 天 蓄意）。即对每笔份额，当投资东谈主抓无意刻小于三年（一年按 365 天蓄意），则无法赎回；当 投资东谈主抓无意刻大于就是三年（一年按 365 天蓄意），则不错赎回。最短抓有期的终末一日 为最短抓有期到期日 理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管理东谈主和投资东谈主共同恪守 份额的行为 兑换为现款的行为 央求将其抓有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转化为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的行为 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转化中转入央求份额总额后的余额) 卓绝上一绽开日基金总份额的 10% 已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浮松 申购款过甚他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等序论 按照一定比例颐养基金份额总额及基金份额净值 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通达受限的新股及非公开刊行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主员承诺认购一定金额并抓有一依期限的证券投资基金 东谈主固有资金、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 “Y 类份额”                           三、基金管理东谈主   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   竖立日历：2001 年 4 月 17 日   法定代表东谈主：刘晓艳   磋议电话：400 881 8088   磋议东谈主：李红枫   注册成本：13，244.2 万元东谈主民币   批准竖立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字20014 号   经营鸿沟：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理                  推进称呼               出资比例             广东粤财相信有限公司              22.6514％             广发证券股份有限公司              22.6514％              盈峰集团有限公司               22.6514％           广东省广晟控股集团有限公司             15.1010％         广州市广永国有资产经营有限公司             7.5505％        珠海祺荣宝投资合伙企业（有限合伙）            1.5087％        珠海祺泰宝投资合伙企业（有限合伙）            1.6205％        珠海祺丰宝投资合伙企业（有限合伙）            1.5309％        珠海聚莱康投资合伙企业（有限合伙）            1.7558％        珠海聚宁康投资合伙企业（有限合伙）            1.4396％        珠海聚弘康投资合伙企业（有限合伙）            1.5388％                   总   计              100％   （二）主要东谈主员情况   詹余引先生，工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司董事长、量化投资决策委员 会委员，易方达资产管理有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事长。曾任中国祯祥 保障公司证券部研究接头室总司理助理，祯祥证券有限服务公司研究接头部副总司理（主抓 服务）、国债部副总司理（主抓服务）、资产管理部副总司理、资产管理部总司理，中国祯祥 保障股份有限公司投资管理部副总司理（主抓服务），世界社会保障基金理事会投资部资产 配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。   刘晓艳女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司董事长（联席）、总司理，广 州投资护士人学院管理有限公司董事。曾任广发证券有限服务公司投资理会部副司理、基金经 理、基金投资理会部副总司理，易方达基金管理有限公司防守员、监察部总司理、总裁助理、 市集总监、副总司理、副董事长，易方达资产管理有限公司董事，易方达资产管理（香港） 有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事。   周泽群先生，高等管理东谈主职工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司董 事，广东粤财投资控股有限公司董事、总司理，中航通用飞机有限服务公司副董事长。曾任 珠海粤财实业有限公司董事长，粤财控股（北京）有限公司总司理、董事长，广东粤财投资 控股有限公司总司理助理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总司理。   易阳方先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广发证券股份有限公司 副总司理。曾任江西省永修县第二中学考研室考验，江西省永修县招商开发局招商办科员， 广发证券有限服务公司投资银行总部、投资理会总部、投资自营部业务员、副司理，广发基 金管理有限公司筹备组成员、投资管理部职员、基金司理、投资管理部总司理、公司总司理 助理、公司投资总监、公司副总司理、公司常务副总司理，广发国际资产管理有限公司董事、 董事会主席及副主席，瑞元成本管理有限公司董事。   苏斌先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，盈峰集团有限公司董事、 联席总裁，广东民营投资股份有限公司董事，宁波盈峰股权投资基金管理有限公司司理、执 行董事，南京柯勒复合材料有限服务公司总司理，广州华艺国际拍卖有限公司董事，珠海澳 斐盈峰私募基金管理有限公司董事长、司理，深圳弘峰企业管理有限公司副董事长，大当然 家居（中国）有限公司董事。曾任中富证券有限服务公司投行部司理，鸿商产业控股集团有 限公司产业投资部推论董事，名力中国成长基金合伙东谈主，复星动力环境与智能装备集团总裁， 盈合（深圳）机器东谈主与自动化科技有限公司董事长，北京百纳千成影视股份有限公司董事， 盈峰环境科技集团股份有限公司董事，顾家家居股份有限公司董事。   邓谦先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广东省广晟控股集团有限 公司董事会秘书。曾任深圳市中金岭南有色金属股份有限公司总司理办公室秘书、企业管理 部主管、企业发展部高等主管、投资发展部副总司理，深圳市中金岭南先进材料有限公司总 司理助理、副总司理，广东省广晟控股集团有限公司国外发展部副部长、国外发展部部长、 董事会办公室主任，广晟投资发展有限公司董事长兼总司理，广东省广晟成本投资有限公司 董事，广东省广晟控股集团有限公司成本运营部部长。   王承志先生，法学博士。现任易方达基金管理有限公司平安董事，中山大学法学院副教 授、博士生导师，广东省法学会国际法学研究会秘书长，中国国际私法学会理事，广东神朗 讼师事务所兼职讼师，深圳市好意思之高技术股份有限公司平安董事，艾尔玛科技股份有限公司 平安董事，祥鑫科技股份有限公司平安董事，广州恒运企业集团股份有限公司平安董事。曾 任好意思国天普大学法学院探询副教导，广东凯金新动力科技股份有限公司平安董事，江苏凯强 医学磨练有限公司董事，广东茉莉数字科技集团股份有限公司平安董事。   高建先生，工学博士。现任易方达基金管理有限公司平安董事，清华大学经济管理学院 教导、博士生导师、学术委员会副主任，固生堂控股有限公司非推论董事， 南通苏锡通控股 集团有限公司创业投资决策委员会外聘行家委员。曾任重庆建筑工程学院建筑管理工程系助 教、讲师、教研室副主任，清华大学经济管理学院讲师、副教导、技巧经济与管理系主任、 立异创业与计谋系主任、院长助理、副院长、党委秘书，山东新北洋信息技巧股份有限公司 平安董事，中融东谈主寿保障股份有限公司平安董事，深圳市力合科创股份有限公司平安董事。   刘劲先生，工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司平安董事，长江商学院管帐与 金融教导、投资研究中心主任、教导管理委员会主席。曾任哥伦比亚大学经济学讲师，加州 大学洛杉矶分校安德森管理学院助理教导、副教导、毕生教导，长江商学院行政副院长、DBA 模样副院长、创创社区模样发起东谈主兼副院长，云南白药集团股份有限公司平安董事，瑞士银 行（中国）有限公司平安董事，秦川机床器具集团股份公司平安董事，浙江红蜻蜓鞋业股份 有限公司平安董事，中国天伦燃气控股有限公司平安非推论董事。   刘发宏先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司监事会主席，广东粤财融资 担保集团有限公司监事长，广东省融资再担保有限服务公司监事。曾任天津商学院团总支书 记兼政事勾引员、东谈主事处干部，海南省三亚国际奥林匹克射击文娱中心管帐主管，三英（珠 海）纺织有限公司财务主管，珠海市饼业食物有限公司财务部长、审计部长，珠海市国弘财 务护士人有限公司模样司理，珠海市迪威有限公司管帐师，珠海市卡都九洲食物有限公司财务 总监，珠海格力集团（派驻下属企业）财务总监，珠海市国资委（派驻国有企业）财务总监， 珠海港置业开发有限公司总司理，酒鬼酒股份有限公司副总司理，广东粤财投资控股有限公 司审计部总司理、党委办主任、东谈主力资源部总司理，广东粤财相信有限公司党委委员、副书 记、董事。   危勇先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司监事，广州市广永国有资产经营 有限公司董事长，广州银行股份有限公司董事，广州广永科技发展有限公司董事长、总司理。 曾任中国水利水电第八工程局三产实业开发部秘书，中国东谈主民银行广州分行统计 研究处干 部、货币信贷管理处主任科员、营管部综合处助理调研员，广州金融控股集团有限公司行政 办公室主任，广州市广永国有资产经营有限公司总裁，广州金融资产交易中心有限公司董事， 广州股权交易中心有限公司董事，广州广永华丽酒店有限公司董事长，万联证券股份有限公 司监事，广州广永股权投资基金管理有限公司董事长，广州跑马文娱总公司董事，广州广永 投资管理有限公司董事长。   廖智先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、党群服务部联 席总司理，易方达资产管理有限公司监事，易方达私募基金管理有限公司监事，广东粤财互 联网金融股份有限公司董事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管，易方达基金管理有限 公司综合管理部副总司理、东谈主力资源部副总司理、市集部总司理、互联网金融部总司理、综 合管理部总司理、行政管理部总司理。   付浩先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、权益投资管理部总司理、 权益投资决策委员会委员、基金司理。曾任广东粤财相信投资有限公司国际金融部职员，深 圳和君创业研究接头有限公司管理接头模样司理，湖南证券投资银行总部模样司理，融通基 金管理有限公司研究经营部研究员，易方达基金管理有限公司权益投资总部副总司理、养老 金与专户权益投资部副总司理、公募基金投资部总司理、基金司理助理、投资司理。   吴镝先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、权益运作支抓部总司理、 东谈主力资源部总司理，易方达资产管理有限公司董事，易方达私募基金管理有限公司董事。曾 任江南证券有限服务公司职员，金鹰基金管理有限公司投资管理部交易员，易方达基金管理 有限公司聚会交易室交易员、总司理助理、副总司理，研究部总司理助理、副总司理。   吴欣荣先生，工学硕士。现任易方达基金管理有限公司推论总司理、权益投资决策委员 会委员，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投 资管理部司理、基金司理、基金投资部副总司理、研究部副总司理、研究部总司理、基金投 资部总司理、总裁助理、公募基金投资部总司理、权益投资总部总司理、权益投资总监、副 总司理级高等管理东谈主员，易方达国际控股有限公司董事。   马骏先生，工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管 理东谈主员、固定收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产管理委员会委员，易方达资 产管理有限公司董事，易方达私募基金管理有限公司董事长，易方达资产管理（香港）有限 公司董事长、QFI 业务负责东谈主。曾任君安证券有限公司营业部职员，深圳众大投资有限公司 投资部副总司理，广发证券有限服务公司研究员，易方达基金管理有限公司基金司理、固定 收益部总司理、现款管理部总司理、固定收益总部总司理、总裁助理、固定收益投资总监、 固定收益首席投资官，易方达资产管理（香港）有限公司市集及居品委员会委员。   娄利舟女士，工商管理硕士（EMBA）、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副 总司理级高等管理东谈主员、FOF 投资决策委员会委员，易方达私募基金管理有限公司董事，易 方达国际控股有限公司董事长，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任联合证券有限 服务公司证券营业部分析师、研究所策略研究员、经纪业务部高等司理，易方达基金管理有 限公司销售支抓中心司理、市集部总司理助理、市集部副总司理、广州分公司总司理、北京 分公司总司理、总裁助理，易方达资产管理有限公司总司理、董事长。   陈彤先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员。曾任 中国经济开发相信投资公司成都营业部研发部副司理、交易部司理、研发部司理、证券总部 研究部行业研究员，易方达基金管理有限公司市集拓展部主管、基金司理、市集部华东区大 区销售司理、市集部总司理助理、南京分公司总司理、成都分公司总司理、上海分公司总经 理、总裁助理、市集总监，易方达国际控股有限公司董事。   张南女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、发展 研究中心总司理。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长，易方达基金管理有限公司 市集拓展部副总司理、监察部总司理、防守长。   范岳先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、基 础设施资产管理委员会委员，易方达资产管理有限公司董事，易方达资产管理（香港）有限 公司董事。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员，深圳证券登记结算公司办公室司理、 国际部司理，深圳证券交易所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金 管理部总监，易方达资产管理有限公司副董事长。   高松凡先生，工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等 管理东谈主员（首席待业金业务官）。曾任招商银行总行东谈主事部高等司理、企业年金中心副主任， 浦东发展银行总行企业年金部总司理，长江养老保障公司首席市集总监，易方达基金管理有 限公司待业金业务总监。   陈荣女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员，易方 达国际控股有限公司董事。曾任中国东谈主民银行广州分行统计研究处科员，易方达基金管理有 限公司运作支抓部司理、核算部总司理助理、核算部副总司理、核算部总司理、投资风险管 理部总司理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心主任，易方达资产管理（香港）有限公 司董事，易方达私募基金管理有限公司监事，易方达资产管理有限公司监事。   张坤先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、权益投 资决策委员会委员、基金司理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金司理助理、 研究部总司理助理。   陈丽园女士，管理学硕士、法律硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管 理东谈主员，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司监察部监察 员、总司理助理、副总司理、总司理，监察与合规管理总部总司理兼合规内审部总司理，首 席营运官，易方达资产管理有限公司董事。   胡剑先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、固定 收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产管理委员会委员、基金司理。曾任易方达 基金管理有限公司债券研究员、基金司理助理、固定收益研究部负责东谈主、固定收益总部总经 理助理、固定收益研究部总司理、固定收益投资部总司理、固定收益投资业务总部总司理。   张清华先生，物理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、固 定收益及多资产投资决策委员会委员、基金司理。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数目分析 师，中信证券股份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资司理、固定收益基金投资 部总司理、羼杂资产投资部总司理、多资产投资业务总部总司理。   冯波先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、权益 投资决策委员会委员、基金司理。曾任广东发展银行行员，易方达基金管理有限公司市集拓 展部研究员、市集拓展部副司理、市集部大区销售司理、北京分公司副总司理、行业研究员、 基金司理助理、研究部总司理助理、研究部副总司理、研究部总司理。   陈皓先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、投资 一部总司理、权益投资决策委员会委员、基金司理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究 员、基金司理助理、投资一部总司理助理、投资一部副总司理、投资司理。   萧楠先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员、投资 三部总司理、基金司理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金司理助理、投资经 理、研究部副总司理。   管勇先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司首席信息官、信息安全与运维中心 总司理。曾任长城证券有限服务公司信息技巧中心职员、营业部电脑部司理，金鹰基金管理 有限公司运作保障部司理、总监助理、副总监、总监，国泰基金管理有限公司信息技巧部副 总监（主抓服务）、总监，易方达基金管理有限公司信息技巧部副总司理、系统研发部副总 司理、技巧运营部总司理、数据平台研发中心总司理、筹画与支抓中心总司理。   杨冬梅女士，工商管理硕士、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高 级管理东谈主员、董事会秘书，易方达国际控股有限公司董事。曾任广发证券有限服务公司投资 理会部职员、发展研究中心市集研究部负责东谈主，南边证券股份有限公司研究所高等研究员， 招商基金管理有限公司机构理会部高等司理、股票投资部高等司理，易方达基金管理有限公 司宣传经营专员、市集部总司理助理、市集部副总司理、全球投资客户部总司理、宣传经营 部总司理，易方达资产管理（香港）有限公司董事。   刘世军先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员（首席 数据与风险监测官）、投资风险管理部总司理。曾任易方达基金管理有限公司金融工程研究 员、绩效与风险评估研究员、投资发展部总司理助理、投资风险管理部总司理助理、投资风 险管理部副总司理、投资风险管理与数据服务总部总司理。   王玉女士，法学硕士。现任易方达基金管理有限公司防守长、内审稽核部总司理，易方 达国际控股有限公司董事。曾在北京市国枫讼师事务所、中国证监会服务，曾任易方达基金 管理有限公司公司法律事务部总司理，易方达资产管理有限公司董事。   王骏先生，管帐硕士。现任易方达基金管理有限公司副总司理级高等管理东谈主员（首席市 场官）、渠谈与营销管理部总司理、居品想象与业务立异部总司理。曾在普华永谈中天管帐 师事务所、证监会广东监管局服务，曾任易方达资产管理有限公司副总司理、合规风控负责 东谈主、常务副总司理、董事。   汪玲女士，经济学硕士，本基金的基金司理。现任易方达基金管理有限公司 FOF 投资决 策委员会委员、基金司理。曾任合世东谈主寿保障股份有限公司资产管理中心基金研究员、基金 投资司理，合众资产管理股份有限公司组合管理部基金投资司理，中国东谈主寿养老保障股份有 限公司投资中心组合管理部高等组合基金投资司理。汪玲历任基金司理的基金如下： 历任基金司理的基金                        任职时刻        离任时刻 易方达汇诚养老 2043 三年抓有羼杂（FOF）        2018-12-26     - 易方达汇诚养老 2033 三年抓有羼杂发起式          2019-04-30    - （FOF） 易方达汇诚养老 2038 三年抓有羼杂发起式 （FOF） 易方达汇智稳健养老一年抓有羼杂（FOF）            2019-11-19        - 易方达汇智均衡养老三年抓有羼杂（FOF）            2021-11-04        - 易方达汇欣均衡养老三年抓有羼杂（FOF）            2022-09-16        - 易方达如意兴安一年抓有羼杂（FOF）              2022-11-08        - 易方达汇悦均衡养老三年抓有羼杂（FOF）            2024-01-16        - 易方达如意安和一年抓有羼杂（FOF）              2021-12-28    2024-01-11   张振琪女士，金融硕士，本基金的基金司理。现任易方达基金管理有限公司基金司理。 曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资司理。张振琪历任基金司理的基金如下： 历任基金司理的基金                         任职时刻         离任时刻 易方达如意安泰一年抓有羼杂（FOF）               2021-12-22      - 易方达如意安和一年抓有羼杂（FOF）               2022-01-15        - 易方达汇诚养老 2033 三年抓有羼杂发起式 （FOF） 易方达汇诚养老 2038 三年抓有羼杂发起式 （FOF） 易方达汇诚养老 2043 三年抓有羼杂（FOF）         2022-12-31        - 易方达如意安诚六个月抓有羼杂（FOF）              2023-12-21        - 易方达汇享稳健养老一年抓有羼杂（FOF）             2024-03-28        -   本公司 FOF 投资决策委员会成员包括：娄利舟女士、安伟先生、朴一先生、汪玲女士。   娄利舟女士，同上。   安伟先生，易方达基金管理有限公司投资护士人业务投资总监、投资护士人投研部总司理、 投顾业务投资决策委员会委员。   朴一先生，易方达基金管理有限公司投资司理。   汪玲女士，同上。   （三）基金管理东谈主的职责  （四）基金管理东谈主的承诺 监会的联系轨则，建立健全里面阻挡轨制，采取有用措施，衰落违抗现行有用的联系法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会联系轨则的行为发生。 阻挡轨制，采取有用措施，衰落下列行为发生：  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；  （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表现他东谈主从事相 关的交易行为；  （7）粗疏株连，不按照轨则履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会不容的其他行为。 律、法例及行业表率，诚实信用、勤劳尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违纪经营；  （2）违抗基金合同或托管合同；  （3）挑升毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金磋议机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；  （5）拒却、阻挠、阻遏或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗疏株连、销耗权利；   （7）违抗现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系轨则，泄 露在职职时间细察的联系证券、基金的交易奥密，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息；   （8）违抗证券交易场合业务法令，利用对敲、倒仓等妙技驾御市集价钱，滋扰市集秩 序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正大妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中挑升含有伪善、误导、诓骗因素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行为。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违抗现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系轨则， 泄露在职职时间细察的联系证券、基金的交易奥密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券交易过甚他行为。   （五）基金管理东谈主的里面阻挡轨制   为保证公司表率化运作，有用地防备和化解经营风险，促进公司诚信、正当、有用经营， 保障基金份额抓有东谈主利益，选藏公司及公司推进的正当权益，本基金管理东谈主建立了科学、严 密、高效的里面阻挡体系。   （1）保证公司经营管理行为的正当合规性；   （2）保证各种基金份额抓有东谈主及奉求东谈主的正当权益不受扰乱；   （3）防备和化解经营风险，提高经营管理效率，确保业务稳健经营运行和受托资产安 全圆善，兑现公司的抓续、健康发展，促进公司兑现发展计谋；   （4）督促公司全体职工坚守管事操守，廉明诚信，廉明自律，勤劳尽责；   （5）选藏公司的声誉，保抓公司的淡雅形象。   （1）健全性原则。里面阻挡应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控表率，选藏内控轨制 的有用推论。   （3）平安性原则。公司机构、部门和岗亭职责应当保抓相对平安，除罪犯律法例另有 轨则，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当体现权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法镌汰运作成本，提高经济效益， 力图以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡成果。   公司制定了合理、完备、有用并易于推论的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效率大小分为四个层面：第一个层面是公司轨则；第二个层面是公司里面阻挡 大纲，它是公司制定各项规章轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本管理轨制；第四个 层面是部门和业务管理轨制。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的表率，每一层 面的内容不得与其以表层面的内容相抵触。公司深嗜对轨制的抓续磨练，团结业务的发展、 法例及监管环境的变化以及公司风曲折挡的要求，束缚搜检和增强公司轨制的完备性、有用 性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制连结于统统这个词公司行为。推进会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻推论；各项经营业务和 管理表率必须肯定管理层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项服务必须是在业务授权鸿沟内 进行。公司紧要业务的授权必须采取书面式样，授权书应当明确授权内容。公司授权应妥当， 对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取 消授权。   （2）公司研究业务   研究服务应保抓平安、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不正大影响；建立严谨的研究服务 业务过程，形成科学、有用的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和选藏备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保抓畅 通的交流渠谈；建立研究申报质地评价体系，束缚提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应开拓科学的投资理念，根据风险防备原则和效随性原则制定合理的决策表率； 在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制和探员轨制。 建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险评估与管 理轨制，将重心投资限制在轨则的风险权限鸿沟内；建立科学的投资功绩评价体系，实时回 顾分析和评估投资结果。   （4）交易业务   建立聚会交易部门和聚会交易轨制，投资指示通过聚会交易部门完成；建立交易监测系 统、预警系统和交易反馈系统，完善磋议的安全设施；聚会交易部门嘱托交易指示进行审核， 建立公谈的交易分配轨制，确保公谈对待不同基金；完善交易记录，并实时进行反馈、查对 和归档支抓；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风曲折挡点建立健全表率的系统 和过程，以基金为管帐核算主体，平安建账、平安核算。通过合理的估值方法和估值表率等 管帐措施，确切、圆善、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务核算。同期建立 管帐档案支抓轨制，确保档案确切圆善。   （6）信息败露   公司建立了完备的信息败露轨制，指定了信息败露负责东谈主，并建立了相应的轨制过程规 范磋议信息的网罗、组织、审核和发布，戮力确保公开败露的信息确切、准确、圆善、实时。   （7）监察与合规管理   公司竖立防守长，由董事会聘任，向董事会负责。根据公司监察与合规管理服务的需要 和董事会授权，防守长不错列席公司磋议会议，调阅公司磋议档案府上，就里面阻挡轨制的 推论情况独赶紧履行查验、评价、申报、建议职能。防守长依期和不依期向董事会申报公司 里面阻挡推论情况，董事会对防守长的申报进行审议。   公司竖立监察合规管理部门，并保障其平安性。监察合规管理部门按照公司轨则和防守 长的安排履行监察与合规管理职责。  监察合规管理部门通过依期或不依期查验里面阻挡轨制的推论情况，督促公司和旗下基 金的管理运作表率进行。  公司董事会和管理层充分深嗜和支抓监察与合规管理服务，对违抗法律、法例和公司内 部阻挡轨制的，追究联系部门和东谈主员的服务。  （1）本公司承诺以上对于里面阻挡轨制的败露确切、准确；  （2）本公司承诺根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面阻挡轨制。                         四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东谈主：刘建军   成立时刻：2007 年 3 月 6 日   组织式样：股份有限公司   注册成本：991.61 亿元东谈主民币   存续时间：抓续经营   批准竖立机关及批准竖立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   磋议东谈主：马强   磋议电话：010－68857221   经营鸿沟：接管公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 服务公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章举座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限服务公司一谈资 产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限服务公司在联系具 有法律效率的合同或合同中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律服务。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚抓服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银 行定位，阐发邮政麇集上风，强化里面阻挡，合规稳健经营，为重大城乡住户及企业提供优 质金融服务，兑现推进价值最大化，支抓国民经济发展和社会逾越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管理处、风 险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现存职工 93 东谈主，一谈职工领有大学本科以上学 历，具备丰富的托管服务训诲。 理委员会联合批准，赢得证券投资基金托管履历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督管理委员会批准，赢得保障资金托管履历。中国邮 政储蓄银行坚抓以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依托专科的托管团队、纯简直托 管业务系统、表率的托管管理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为重大基 金份额抓有东谈主和稠密资产管理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并赢得了合营 伙伴一致好评。   阻挡 2024 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 403 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产管理计划、相信计划、 银行理会居品、保障资金、保障资产管理计划、私募投资基金等多种资产类型的托管居品体 系。   (二)基金托管东谈主的里面阻挡轨制   四肢基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格恪守国度联系托管业务的法律法例、行业监管 规章和行内联系管理轨则，称职经营、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全圆善，确保联系信息的确切、准确、圆善、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面阻挡服务，对托管业 务风曲折挡服务进行查验率领。托管业务部专门竖立里面风曲折挡处室，配备专职内控监督 东谈主员负责托管业务的内控监管服务，具有平安诈骗监督稽核的服务权利和才略。   托管业务部具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了管理轨制、阻挡轨制、岗亭职责、 业务操作过程，不错保证托管业务的表率操作缓和利进行；业务东谈主员具备从业履历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实行聚会阻挡，业务钤记按规程支抓、存放、 使用，账户府上严格支抓，制约机制严格有用；业务操作区专门竖立，紧闭管理，实施音像 监控；业务信息由专职信息败露东谈主员负责，衰落泄密；业求兑现自动化操作，衰落东谈主为事故 的发生，技巧系统圆善、平安。   (三)基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法例以及基金合同轨则，对基金管理东谈主运作基金的投资比例、投资鸿沟、投资组 合等情况进行监督，对坐法违游记为实时赐与风险教导，要求其限期纠正，同期申报中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务要领中，对基金管理东谈主发送的投 资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。  (1)每服务日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例阻挡计划进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理东谈主发出版面通告，与基金管理东谈主进行情况核实， 督促其纠正，并实时申报中国证监会。  (2)收到基金管理东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资鸿沟、投资对象及交易敌手等 内容进行正当合规性监督。  (3)通过技巧或非技私密技发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求管理东谈主进行解释或 举证，要求限期纠正，并实时申报中国证监会。                          五、磋议服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）直销机构：易方达基金管理有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：刘晓艳   电话：020-85102506   传真：4008818099   磋议东谈主：梁好意思   网址：www.efunds.com.cn   本公司直销中心和网上直销系统销售本基金 A 类基金份额，网点具体信息详见本公司 网站。   （2）非直销销售机构   本基金 A 类基金份额非直销销售机构信息详见基金管理东谈主网站公示。   （1）直销机构   本公司网上直销系统销售本基金 Y 类基金份额，具体信息详见本公司网站。   （2）非直销销售机构   本基金 Y 类基金份额非直销销售机构信息详见基金管理东谈主网站公示。   （二）基金登记机构   称呼：易方达基金管理有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：刘晓艳   电话：4008818088   传真：020-38799249   磋议东谈主：余贤高   （三）讼师事务所和承办讼师   讼师事务所：广东金桥百信讼师事务所   地址：广州市珠江新城珠江东路 16 号高德置地冬广场 G 座 24 楼   负责东谈主：聂卫国   电话：020-83338668   传真：020-83338088   承办讼师：石曙光，莫哲   磋议东谈主：石曙光   （四）管帐师事务所和承办注册管帐师   本基金的法定验资机构为安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   管帐师事务所：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   主要经营场合：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   推论事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   承办注册管帐师：赵雅、李明明   磋议东谈主：赵雅   本基金的年度财务报表过甚他轨则事项的审计机构为普华永谈中天管帐师事务所(特殊 普通合伙)。   管帐师事务所：普华永谈中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   推论事务合伙东谈主：李丹   电话：（021）23238888   传真：（021）23238800   承办注册管帐师：叶尔甸、吴琳杰   磋议东谈主：吴琳杰                六、基金份额的分类   （一）基金份额类别   本基金根据《个东谈主待业金投资基金业务轨则》的要求，针对个东谈主待业金投资基金业务设 立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。通过非个东谈主待业金资金账户申购的一 类份额，称为 A 类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独竖立的一类基金份额，称为 Y 类基金份额。   本基金各种基金份额分别竖立代码，分别蓄意并公布基金份额净值和基金份额累计净 值。对于通过个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 Y 类基金份额，Y 类基金份额 的申赎安排、资金账户管理等事项还应恪守国度对于个东谈主待业金账户管理的轨则；对于通过 非个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 A 类基金份额。除非另外轨则并公告，本 基金暂不开通各份额类别之间的转化业务。   本基金 Y 类基金份额是根据《个东谈主待业金投资基金业务轨则》针对个东谈主待业金投资基金 业务竖立的单独份额类别。Y 类基金份额不收取销售服务费，不错豁免申购限制和申购费等 销售用度（法定应当收取并计入基金资产的除外），不错对管理费和托管费实施一定的费率 优惠。在向投资东谈主充分败露的情况下，为饱读吹投资东谈主在个东谈主待业金领取期恒久领取，基金管 理东谈主可竖立依期分成、依期支付、定额赎回等机制；基金管理东谈主亦可对运作方式、抓有期限、 投资策略、估值方法、申赎转化等方面作念出其他安排。具体请见招募说明书或基金管理东谈主相 关公告。   （二）基金管理东谈主可根据基金践诺运作情况，在对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影响 的情况下，经与基金托管东谈主协商，增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别、罢手现存 基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及法令进行颐养并公告，不需召开基金份额抓有 东谈主大会审议。                       七、基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的磋议轨则 召募。本基金照旧 2019 年 4 月 22 日中国证券监督管理委员会《对于准予易方达汇诚养老目 标日历 2038 三年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）变更注册的批复》（证监许可2019801 号）注册。   本基金为契约型绽开式羼杂型基金中基金（FOF），基金的存续期为不依期。   本基金召募时间每份基金份额开动面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金召募期为 2019 年 4 月 29 日。   召募对象为合适法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许 购买证券 投资基金的其他投资东谈主。                  八、基金合同的见效   （一）基金合同的见效   本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日持重见效。自基金合同见效日起，本基金管理东谈主正 式入手管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产限度   《基金合同》见效满三年后赓续存续的，连气儿 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目不 满 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期申报中赐与败露； 连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会申报并提议责罚有计划，如 转化运作方式、与其他基金合并或者收场基金合同等，并召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。   （三）基金的收场   《基金合同》见效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于 2 亿元的，《基金 合同》自动收场，不得通过召开基金份额抓有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法例或中国 证监会轨则发生变化，上述收场轨则被取消、鼎新或补充时，则本基金不错参照届时有用的 法律法例或中国证监会轨则推论。                 九、基金份额的申购、赎回   （一）基金投资东谈主鸿沟   合适法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投 资基金的 其他投资东谈主。   （二）申购与赎回的场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理东谈主可根据情况变更或增减 销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （三）申购与赎回办理的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所的闲居交易日的交易时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时刻变更、其他特殊情况或根据业务需要， 基金管理东谈主有权视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的颐养，但应在实施前依照《信息 败露办法》的联系轨则在指定序论上公告。   本基金 A 类基金份额已于 2019 年 5 月 20 日绽开办理日常申购业务，本基金 A 类基金 份额已于 2022 年 4 月 26 日绽开办理日常赎回业务；本基金 Y 类基金份额已于 2022 年 11 月   除基金合同另有约定外，在办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金 对投资者认购或申购的每份基金份额设定三年（一年按 365 天蓄意）最短抓有期限，在最短 抓有期限内，基金管理东谈主对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。即对于每份基金份额， 当投资东谈主抓无意刻小于三年（一年按 365 天蓄意），则无法赎回；当投资东谈主抓无意刻大于等 于三年（一年按 365 天蓄意），则不错赎回。最短抓有期的终末一日为最短抓有期到期日， 对于每份基金份额，基金管理东谈主仅在最短抓有期到期日后为基金份额抓有东谈垄断理相应基金份 额的赎回。      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或转化央求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回或者转化价钱为下一绽开日各种基金份额申购、赎回或者转化 的价钱。      办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安和债 券型基金中基金（FOF）”，并不再设定最短抓有期。基金管理东谈主将根据转型后基金合同的约 定在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证券交易所 的闲居交易日的交易时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时刻在招募说明书或磋议公告中载明。      对于在办法日历之前抓有基金份额且抓有期限起火三年的投资者（一年按 365 天蓄意）， 自基金转型当日入手即不错在绽开日赎回基金份额。      （四）申购与赎回的原则       “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日各种基金份额的基金份额净值为基准 进行蓄意，其中 Y 类基金份额首笔申购当日的申购价钱为当日 A 类基金份额的基金份额净 值； 机构托管的基金份额进行处理，即先证据的份额先赎回，后证据的份额后赎回； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。      基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东谈主必须在新规 则入手实施前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定序论上公告。      （五）申购与赎回的表率      投资东谈主必须根据销售机构轨则的表率，在绽开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的央求。对于通过非个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 A 类基金份额，对于通 过个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 Y 类基金份额。                               Y 类基金份额的申赎安排、 资金账户管理等事项还应同期恪守对于个东谈主待业金账户管理的磋议轨则。   投资东谈主在提交申购央求时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时须抓有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资东谈垄断理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理法令等在遵 守基金合同和本招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   基金管理东谈主应以交易时刻结果前受理有用申购和赎回央求确本日四肢申购或 赎回央求 日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进行证据。T 日提 交的有用央求，投资东谈主应实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的证据 情况。若申购不堪利，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告成，而仅代表销售机构确乎接收 到央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的证据情况，投资者应及 时查询并妥善诈骗正当权利。   基金管理东谈主在不违抗法律法例的前提下，可对上述表率法令进行颐养。基金管理东谈主应在 新法令入手实施前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定序论上公告。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证据基金份额时，申购见效。   基金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求见效后，基金管理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇国度外 汇局磋议轨则有变更或本基金境外投资主要市集的交易算帐法令有变更、基金境外投资主要 市集及外汇市集休市或暂停交易、交易所或交易市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数 据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的因素影响业务处理过程，则赎 回款项的支付时刻可相应顺延。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   Y 类基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金 年事或者政策轨则的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。   （六）申购与赎回的数额限制   投资东谈主通过非直销销售机构或本公司网上直销系统初度申购 A 类或 Y 类基金份额的单 笔最低名额为东谈主民币 1 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元；投资东谈主通过本公司直销中 心初度申购 A 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 50，000 元，追加申购 A 类基金份额单笔 最低名额是东谈主民币 1，000 元。在合适法律法例轨则的前提下，各销售机构对申购名额及交易 级差有其他轨则的，需同期遵照该销售机构的磋议轨则。（以上金额均含申购费）                                    。   投资东谈主将当期分配的基金收益转购基金份额或领受依期定额投资计划时，不受最低申购 金额的限制。   投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计抓有份额不设上限限制。   对于可能导致单一投资者（基金管理东谈主、基金管理东谈主推进、基金管理东谈主高等管理东谈主员或 基金司理四肢发起资金提供方除外）                抓有基金份额的比例达到或卓绝 50%，或者变相避开 50% 聚会度的情形，基金管理东谈主有权按照磋议法律法例采取阻挡措施。   当接受申购央求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金管理东谈主应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，具体请参见磋议公告。   法律法例、中国证监会另有轨则的除外。   基金管理东谈主可根据法律法例、基金合同磋议轨则，针对 Y 类基金份额豁免前述申购限 制，具体请参见磋议公告。   投资东谈主可将其一谈或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或转化不得少于 1 份 （如该账户在该销售机构托管的该类基金份额余额不及 1 份，则必须一次性赎回或转出该 类基金份额一谈基金份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在该销售机构托管的该类基金份额余 额不及 1 份时，基金管理东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管的该类基金剩余基金份额一次 性一谈赎回。在合适法律法例轨则的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他轨则的，需 同期遵照该销售机构的磋议轨则。 额和赎回份额的数目限制，或者新增基金限度阻挡措施。基金管理东谈主必须在颐养前依照《信 息败露办法》的联系轨则在指定序论上公告。   （七）基金的申购费和赎回费 金的市集推论、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东谈主承担。   （1）A 类基金份额的申购费率   对于 A 类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的 其他投资者实施辞别的申购费率。   特定投资群体指世界社会保障基金、照章竖立的基本养老保障基金、照章制定的企业年 金计划筹集的资金过甚投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一计划 以及集共计划），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将来出现不错投资基金的住房 公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基 金管理东谈主可将其纳入特定投资群体鸿沟。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理东谈主可根据情况变更或增减特 定投资群体申购本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   通过基金管理东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购费率见下表：     申购金额 M（元）（含申购费）         A 类基金份额申购费率            M＜100 万              0.12%            M≥500 万            1，000 元/笔   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：     申购金额 M（元）（含申购费）         A 类基金份额申购费率            M＜100 万              1.2%            M≥500 万            1，000 元/笔   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购 A 类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。   （2）Y 类基金份额的申购费率   投资者申购本基金 Y 类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对 Y 类基金份额 开展费率优惠行为或者免收申购费。     申购金额 M（元）（含申购费）         Y 类基金份额申购费率            M＜100 万                1.2%            M≥500 万              1，000 元/笔   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购 Y 类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。   办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安和债 券型基金中基金（FOF）”，基金的申购费率将在招募说明书或磋议公告中载明。   除基金合同另有约定外，办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金设 有三年的最短抓有期限，基金份额抓有东谈主在赋闲最短抓有期限的情况下方可赎回，抓有满三 年后赎回不收取赎回用度。   对于 Y 类基金份额，在赋闲《个东谈主待业金投资基金业务轨则》等法律法例及基金合同约 定的情形下可豁免前述抓有限制。对抓续抓有期少于 7 天的投资者按 1.5%的赎回费率收取 赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产，对抓续抓有期 7 天（含）以上的投资者不收取 赎回费。法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则推论。   办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安和债 券型基金中基金（FOF）”，基金的赎回费率将在招募说明书或磋议公告中载明。   对于每份认购份额，抓有期自基金合同见效日至该基金份额赎回证据日（不含该日）； 对于每份申购份额，抓有期自该基金份额申购证据日至赎回证据日（不含该日）。 颐养后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率 或收费方式如发生变更，基金管理东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息败露办 法》的联系轨则在指定序论上公告。   基金管理东谈主不错在不违抗法律法例轨则及基金合同约定的情况下根据市集情 况制定基 金促销计划，针对基金投资者依期和不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为时间，基 金管理东谈主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的费率优 惠行为。   （八）申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的有用份额为按践诺证据的申购金额在扣除相应的用度后，以申购当日该类 基金份额的基金份额净值为基准蓄意。申购波及金额、份额的蓄意结果保留到少许点后两位， 少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按践诺证据的有用赎回份额乘以央求当日该类 基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为 东谈主民币元，蓄意结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的 舛误计入基金财产。   若投资东谈主遴荐 A 类基金份额，则申购份额的蓄意公式如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于 500 万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固 定申购费金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主（非特定投资群体）投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率 为 1.2%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额 为：   净申购金额=100，000/（1+1.2%）=98，814.23 元   申购用度=100，000-98，814.23=1，185.77 元   申购份额=98，814.23/1.0400=95，013.68 份   例：某投资东谈主（特定投资群体）通过本管理东谈主的直销中心投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.12%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申购份额为：   净申购金额=100，000/（1+0.12%）=99，880.14 元   申购用度=100，000-99，880.14=119.86 元   申购份额=99，880.14/1.0400=96，038.60 份   赎回金额的蓄意方法如下：   赎回用度=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值-赎回用度   例：某投资东谈主赎回 10，000 份 A 类/Y 类基金份额，假定该笔份额抓有期限为 100 天，Y 类份额也不赋闲不错提前赎回的条件，由于抓有期限尚未达到最短抓有期限（1095 天）                                         ，基 金管理东谈主会对投资东谈主的赎回央求作念赎回失败处理。   例：某投资东谈主赎回 10，000 份 A 类/Y 类基金份额，假定该笔份额抓有期限为 1200 天， 抓有满三年，不收取赎回用度，假定赎回当日基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回金额 = 10，000×1.0160＝10，160.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类/Y 类基金份额，假定赎回当日该类基金份额净值 是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10，160.00 元。   蓄意日该类基金份额的基金份额净值=蓄意日该类基金份额的基金资产净值/ 蓄意日该 类基金份额总份额。   本基金各种基金份额的基金份额净值的蓄意，保留到少许点后四位，少许点后第五位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金管理东谈主每个估值日后第二个服务日蓄意该估值日的基金资产净值及各种 基金份额 净值，并按轨则公告。   （九）申购和赎回的登记   闲居情况下，投资者 T 日申购基金告成后，登记机构在 T+3 日为投资者增加权益并办理 登记手续。   基金份额抓有东谈主 T 日赎回基金告成后，闲居情况下，登记机构在 T+3 日为其办理扣除权 益的登记手续。   在不违抗法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行颐养，基金管理东谈主 应于入手实施前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定序论上公告。   （十）大都赎回的认定及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转化中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转化中转入央求份额总额后的余额)卓绝前一 绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才略支付投资东谈主的一谈赎回央求时，按闲居赎回 表率推论。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有繁重或合计因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到一谈赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一绽开日该类基金份额的基金份额净值为基础蓄意赎回金额，依此类推，直 到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   若本基金发生大都赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回央求卓绝上一绽开日基 金总份额 该单个基金份额抓有东谈主剩余赎回央求，基金管理东谈主不错按照下述方式与其他账户的赎回央求 一并办理：1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才略支付投资东谈主的一谈赎回央求时，按闲居 赎回表率推论。2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有繁重或合计 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管 理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求 缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目 当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取 消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到一谈赎回为止；遴荐取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求 一并处理，无优先权并以下一绽开日该类基金份额的基金份额净值为基础蓄意赎回金额，以 此类推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部 分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管理东谈主合计有必要，可 暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得卓绝 20 个 服务日，并应当在指定序论上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通告基金份额抓有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 序论上刊登公告。   （十一）拒却或暂停申购、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理 购央求：   （1）因不可抗力导致基金无法闲居运作。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）本基金投资所波及的证券交易场合罢手交易，导致基金管理东谈主无法蓄意当日基金 资产净值。   （4）基金管理东谈主合计接受某笔或某些申购央求可能会影响或毁伤现存基金份额抓有东谈主 利益时。   （5）基金资产限渡过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或基金管理东谈主认定的其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导 致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法闲居运行。   （7）占十分比例的被投资基金暂停申购。   （8）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者（基金管理东谈主、基 金管理东谈主推进、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理四肢发起资金提供方除外）抓有基金份 额的比例达到或者卓绝 50%，或者变相避开 50%聚会度的情形。   （9）当一笔新的申购央求被证据告成，使本基金总限度卓绝基金管理东谈主轨则的本基金 总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例卓绝基金管理东谈主轨则确当日申购金额 或净申购比例上限时；或该投资东谈主累计抓有的份额卓绝单个投资东谈主累计抓有的份额上限时； 或该投资东谈主当日申购金额卓绝单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限时。   （10）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受 估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主应 当采取暂停接受基金申购央求的措施。   （11）法律法例轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）          、（2）、              （3）、（5）、（6）、（7）、（9）                                、（10）                                    、（11）项暂停申购情形之一 且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据联系轨则在指定序论上 刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。 或降速支付赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）本基金投资所波及的证券交易场合罢手交易，导致基金管理东谈主无法蓄意当日基金 资产净值。   （4）连气儿两个或两个以上绽开日发生大都赎回。   （5）当占基金十分比例的投资品种暂停赎回。   （6）赓续接受赎回央求将毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形时，可暂停接受基金份 额抓有东谈主的赎回央求。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受 估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （8）法律法例轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额抓有东谈主赎回央求或延 缓支付赎 回款项时，基金管理东谈主应报中国证监会备案。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同 的磋议条目处理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与撤 销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东谈主应在规依期限内在指定序论上刊登 暂停公告。   （2）基金管理东谈主不错根据暂停申购或赎回的时刻，依照《信息败露办法》的联系轨则， 最迟于从头绽开日在指定序论上刊登从头绽开申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂 停公告中明确从头绽开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头绽开的公告。              十、基金转化和依期定额投资计划   （一）基金转化   基金管理东谈主不错根据磋议法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金 A 类基金份额 与基金管理东谈主管理的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，磋议法令 由基金管理东谈主届时根据磋议法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东谈主 与磋议机构。除非另外轨则并公告，本基金暂不开通各份额类别之间的转化业务。   （二）依期定额投资计划   本基金 A 类基金份额已于 2019 年 5 月 20 日入手办理依期定额投资业务，本基金 Y 类 基金份额已于 2022 年 11 月 28 日入手办理依期定额投资业务，具体实施办法参见磋议公告。       十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻   （一）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的轨范收取转托管费。具体办理方法参照《业务法令》的联系轨则以及各销售机 构的业务法令。   （二）基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据磋议法律法例过甚业务法令，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。   （三）基金的非交易过户   本基金 A 类基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推论 等情形而产生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额抓有东谈主逝世，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据见效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的磋议府上，对于合适条件 的非交易过户央求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的轨范收费。   本基金 Y 类基金份额的继承和司法强制推论等事项，应当通过份额赎回方式办理，个东谈主 待业金磋议轨制另有轨则的除外。Y 类基金份额前述业务的办理不受“最短抓有期限”限制。   （四）基金的冻结与解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （五）基金份额折算   在对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                          十二、基金的投资   （一）投资办法   在投资管理过程中遵照各个阶段既定的投资比例，动态颐养大类资产配置，阻挡基金下 行风险，力图追求基金恒久稳健升值。   （二）投资鸿沟   本基金的投资鸿沟包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金、公开召募 基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、香港互认基金、国内照章刊行上市的股 票（包括创业板、中小板以过甚他照章刊行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集 交易互联互通机制允许买卖的香港证券市集股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国 债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中 期单子、短期融资券、可转化债券、可交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、同行存单、 银行进款及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资鸿沟，其 投资比例遵照届时有借鉴律法例或磋议轨则。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。本基金投资于股票（含存托凭证，下同）                      、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓绝基金资产的 60%。   本基金根据时刻的变化逐方法整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益 类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂型基金（仅指最近连气儿四个季度 败露的基金依期申报中泄漏股票投资比例高于基金资产的 50%或基金合同中约定 股票投资 比例高于基金资产的 50%的羼杂型基金）。   本基金各个时刻段的权益类资产配置比例如下表所示：                   时刻段                   权益类资产比例鸿沟      基金合同见效日至 2023 年 12 月 31 日            30%-55%   （三）投资策略   本基金属于办法日历策略基金，基金管理东谈主根据想象的下滑弧线细目权益类资产与非权 益类资产的配置比例，跟着所设定办法日历的左右，本基金从举座趋势上将慢慢镌汰权益类 资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括资产配置策略、 基金筛选策略、基金配置策略。   资产配置策略在根据下滑弧线细目的投资比例鸿沟之内通过计谋资产配置与 战术资产 配置细目各个大类资产的配置比例。   （1）下滑弧线的想象   下滑弧线指基金资产由风险相对较高的资产慢慢向风险相对较低的资产转化的旅途，下 滑弧线的想象是办法日历策略基金的核心。本基金基于投资者效用最大化方法设 计下滑曲 线，以此来细目权益类资产与非权益类资产的配置比例。   使用投资者效用最大化方法想象下滑弧线当先需要细目投资者效用函数，该函数用来表 征投资者所作投资在一依期限内带给投资者的效用。   在比拟了多种效用函数后，基金管理东谈主合计常数相对风险厌恶效用函数（CRRA，Constant Relative Risk Aversion）愈加合适养老办法基金的应用场景。常数相对风险厌恶效用函数 是国外待业金管理机构使用较多的一个效用函数，该函数的式样如下：   其中，"γ" 为风险厌恶所有，是根据研究细目的常数，x 为投资者的钞票值，是函数 的自变量。   之是以遴荐常数相对风险厌恶效用函数四肢投资者效用函数是因为它的以下 特征不错 很好地反应养老投资的特质：   ①常数相对风险厌恶效用函数的旯旮效用总为正，然而旯旮效用递减。体当今养老投资 中即投资者对于钞票的增长老是感到正效应，但跟着钞票值的增长，投资者对于钞票增加所 感到的正效应渐渐递减；   ②常数相对风险厌恶效用函数的自变量变化时，函数值等比例变化。体当今养老投资中 即一个领有 100 万资产的投资者损失 10 万与一个领有 10 万资产的投资者损失 1 万所感受 到的效用变化的进度是疏通的；   ③如果常数相对风险厌恶效用函数的自变量等量减少或等量增加，在自变量减少时函数 值的变化更大。体当今养老投资中即如果投资者的钞票等量增加或等量减少，投资者对于财 富减少所感到的效用变化愈加较着。   办法日历策略基金是为改日一定时期内投资者的养老投资提供服务的居品，为了评估基 金的表现，需要对改日市集情况及投资者生命周期内参与投资的情况进行模拟。   基金管理东谈主采取蒙特卡洛方法对改日市集表现进行模拟。基金管理东谈主在宏不雅研究和历史 数据分析的基础上对改日权益市集及固定收益市集作念出假定，并使用基于几何布朗通达的随 机过程对改日市集的情况进行模拟，得到不同期期权益类资产、非权益类资产的收益率及波 动性。   在建立投资者生命周期模子的过程中，基金管理东谈主主要基于数据统计、研究申报等细目 投资者的风险厌恶所有、投资金额、投资期限、索要金额、索要期限等参数，形容投资者生 命周期内的养老投资及需求。   基金管理东谈主当先根据投资者生命周期模子和权益类资产与非权益类资产的配 置比例上 下限等条件细目备选弧线库，之后基于市集模子，对于备选弧线库中的统统弧线，使用常数 相对风险厌恶效用函数蓄意该弧线的盼望效用，最终根据备选弧线的盼望效用大小细目本基 金的下滑弧线。   本基金预设的下滑弧线如下图所示：               下滑弧线        合同约定权益投资比例下限       合同约定权益投资比例上限       基金管理东谈主可能团结经济气象与市集环境对下滑弧线进行颐养。               时刻段                  下滑弧线核心   权益类资产比例下限   权益类资产比例上限 基金合同见效日至 2023 年 12 月 31 日            45%        30%         55%       （2）计谋资产配置策略       本基金根据下滑弧线在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产投资比例鸿沟。本   基金的计谋资产配置策略即在赋闲各个时刻段约定的权益类资产与非权益类资产 投资比例   限制的前提下，细目股票、债券、商品、货币等各种资产的资产配置比例。       在具体操作中，本基金将团结所处时刻点基金合同约定的权益类资产与非权益类资产投   资比例鸿沟，明确基金在当前阶段的风险与收益定位，设定该时点基金的风险水平，之后结   合伙票、债券、商品、货币等各种资产的风险收益水平设定各个大类资产的风险权重，并计   算各种资产之间的磋议性，终末得出同期赋闲权益类资产与非权益类资产投资比例鸿沟、目   标风险水平以及各种资产风险权重条件下的资产配置比例。       （3）战术资产配置策略       战术资产配置是根据经济气象与市集环境对资产配置进行动态颐养，进一步优化配置、   增强收益的方法。       在通过计谋资产配置赢得各个大类资产的配置比例后，本基金将团结市集环境综合运用   宏不雅经济分析、政策分析、基本面分析、技巧分析、估值分析等对计谋资产配置形成的有计划 进行动态颐养，提高组合 Sharpe 比率（夏普比率，预料风险颐养后的逾额呈报的计划），此 动态颐养亦然在赋闲基金合同约定的权益类资产与非权益类资产投资比例鸿沟内进行的。   本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、技巧面、估 值面的深刻分析，形成战术配置不雅点，使用的分析方法包括：   ①宏不雅经济分析：国际宏不雅、国内宏不雅；   ②政策分析：货币政策、财政政策、成本市集政策；   ③基本面分析：各种资产的基本面分析；   ④技巧分析：各种资产的动量分析；   ⑤估值分析：横向比拟、纵向比拟。   通过计谋资产配置策略与战术资产配置策略，本基金将最终形成办法资产配置比例，并 以此率领后续基金的配置。   基金筛选策略是基金配置策略的基础，基金筛选策略通过全地方的定量和定性分析筛选 出合适基金管理东谈主要求的标的基金，本基金所投资的一谈基金都应是通过基金筛选策略遴荐 出的标的基金。   基金筛选策略将一谈基金品种分为两大类：被迫型基金和主动型基金，针对两种类型的 基金将使用不同的筛选方法。   （1）被迫型基金筛选策略   本基金所界定的被迫型基金包括追踪某一股票指数表现的股票型指数基金、追踪某一债 券指数表现的债券型指数基金、追踪某一商品价钱或价钱指数表现的商品基金等。   对于被迫型基金，本基金将综合研究市集代表性、运作时刻、基金限度、流动性、追踪 舛误以及费率水对等计划，筛选出允洽的被迫型基金纳入标的基金池。   （2）主动型基金筛选策略   本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被迫型基金外的一谈基金。   主动型基金主要领受多因子分析、基金定量评价、基金定性评价等方法筛选标的基金。   本基金将通过多因子分析剥离市集带来的 Beta 收益（即市集基准收益），预料基金通过 择时、选股等主动操作所带来的 Alpha 收益（即超越市集基准的收益，下同）。   基金管理东谈主建立了一套允洽证券投资基金的定量评价体系，该体系从多个维度对基金进 行定量评价。团结证券投资基金公开败露的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金的 投资功绩、基金司理的投资行为、基金司理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结 果。   除了多因子分析、基金定量评价外，本基金还将良善以下因素，对基金进行定性评价， 包括但不限于基金公司的经营情况、管理情况、风曲折挡，基金司理的投资理念、功绩表现、 投履历调、操作格调，基金居品的投资鸿沟、投资比例、费率水对等。   本基金可投资公募 REITs。本基金将综合考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深刻研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化， 可遴荐将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   通过上述分析，本基金将筛选出投履历调相对富厚，Alpha 抓续性较强的主动型基金纳 入标的基金池。   本基金将团结市集行情、基金的依期申报等对标的基金池进行动态颐养。   在通过资产配置策略赢得办法资产配置比例、通过基金筛选策略赢得标的基金池后，本 基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。   本基金将通过对短周期内的基金多因子分解，团结公开败露的信息估算拟投资基金的最 新的资产配置比例和短期的格调定位，通过优化求解的方法，得到匹配办法资产配置比例的 最优基金组合。在此基础之上，基金管理东谈主不错团结其他定性因素对组合进行颐养，形成最 终的投资组合。   投资管理过程中，本基金将团结市集行情、政策动向等对基金组合进行动态颐养。   在上述基金配置策略的实施过程中，在合适关联交易磋议轨则的前提下，本基金可投资 于基金管理东谈主、基金管理东谈主关联方所管理的其他基金。   本基金可阻挡参与股票（含港股通股票）、债券投资，以便更好兑现基金的投资办法。 本基金将密切追踪市集动态变化，遴荐合适的介入契机，在保抓流动性的基础上，通过有用 利用基金资产来追求基金的恒久富厚升值。   本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济气象、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证进行投资。   本基金可在综合研究预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，遴荐投资价值较 高的资产支抓证券进行投资。 的前提下，遵照法律法例的轨则，在履行妥当表率后相应颐养或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （四）功绩比拟基准   本基金属于办法日历策略基金中基金，跟着办法日历的左右，本基金举座趋势上权益类 资产的比例慢慢镌汰，非权益类资产的比例慢慢高潮。因此，功绩比拟基准中的资产配置比 例也相应进行颐养以合理反应本基金的风险收益特征。   本基金的功绩比拟基准的颐养时刻与投资比例的颐养时刻疏通，在每个时刻段中，本基 金遴荐沪深 300 指数收益率四肢权益类资产的功绩比拟基准，并将下滑弧线核心四肢功绩 比拟基准的权重，遴荐中债新综合钞票指数收益率及活期进款利率四肢非权益部分的功绩比 较基准，并参考预期的大类资产配置比例竖立了权重。   本基金不同时间段的功绩比拟基准有所不同，具体如下表所示：          时刻段                           功绩比拟基准  基金合同见效日至 2023 年          45%×沪深 300 指数收益率+50%×中债新综合钞票指数收   如果指数编制单元罢手蓄意编制以上指数或鼎新指数称呼、或今后法律法例发生变化、 或有更妥当的、更能为市集庞大接受的功绩比拟基准推出、或市集上出现愈加适用于本基金 的功绩基准的指数时，本基金管理东谈主不错根据本基金的投资鸿沟和投资策略，颐养基金的业 绩比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无须召开基金 份额抓有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金属于领受办法日历策略的基金中基金， 从基金合同见效日至办法日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时刻的荏苒慢慢 镌汰。   基金合同见效日至 2038 年 12 月 31 日，表面上本基金的预期风险与预期收益水平低于 股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币 市集基金和货币型基金中基金（FOF）。   （六）投资不容行为与限制   为选藏基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾御证券交易价钱过甚他不正大的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、 股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例不卓绝基 金资产的 60%；   （2）本基金各个时刻段的权益类资产配置比例合适下表中的限制：                    时刻段                   权益类资产比例鸿沟       基金合同见效日至 2023 年 12 月 31 日            30%-55%   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金管理东谈主管理的一谈基金中基金（ETF 聚会基金除外）抓有一只基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近依期申报败露的限度为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金所投资基金应赋闲以下条件： 资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近依期申报败露的基金 净资产应当不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于紧闭运作基金、依期绽开基金等通达受限基金的比例共计不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （8）保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理的一谈基金抓有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 10%；   （11）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10%；   （12）本基金抓有的一谈资产支抓证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20%；   （13）本基金抓有的合并（指合并信用级别）资产支抓证券的比例，不得卓绝该资产支 抓证券限度的 10%；   （14）本基金管理东谈主管理的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支抓证券，不得 卓绝其各种资产支抓证券共计限度的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券时间，如果其信用等级下降、不再合适投资轨范，应在评级申报发布之日起 3 个 月内赐与一谈卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓绝该基金资产净值的 15%。   因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金不合适前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （20）本基金管理东谈主管理的一谈绽开式基金抓有一家上市公司刊行的可通达股票，不得 卓绝该上市公司可通达股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一谈投资组合抓有一家上市公司发 行的可通达股票，不得卓绝该上市公司可通达股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保抓一致。   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不得卓绝基金 资产的 10%；   （23）本基金投资于货币市集基金的比例共计不得卓绝基金资产的 5%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不卓绝股票资产的 50%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推论，与境内上市交易 的股票合并蓄意；   （26）法律法例及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   除上述第（5）、          （8）、             （15）、                 （16）、                     （19）、                         （21）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述（1）、（2）、（6）、 （7）、    （9）-（14）、            （17）、                （18）、                    （20）、                        （22）-（26）项轨则投资比例的，基金管理东谈主应当 在 10 个交易日内进行颐养，致使基金投资比例不合适上述（3）、（4）项轨则投资比例的， 基金管理东谈主应当在被投资基金可交易或可赎回之日起 20 个交易日内进行颐养，但中国证监 会轨则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。上述时间，基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起入手。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受磋议限制。 或者与其有其他紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当合适基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则， 防备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推论。磋议交易 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与败露。紧要关联交易应提交基金管理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的平安董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述紧要关联交易， 然而应当按照法律法例或监管轨则的要求履行信息败露义务。 求，本基金可不受磋议限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容行为轨则或从事关 联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的轨则为准。经与基金托管东谈主协商一致， 基金管理东谈主可依据法律法例或监管部门轨则径直对基金合同进行变更，该变更无须召开基金 份额抓有东谈主大会审议。   （七）基金管理东谈主代表基金诈骗推进或债权东谈主权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 欠妥利益。   （八）基金投资组合申报（未经审计）   本基金管理东谈主的董事会及董事保证本申报所载府上不存在伪善记录、误导性述说或紧要 遗漏，并对其内容的确切性、准确性和圆善性承担个别及连带服务。   本基金的托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据基金合同的轨则，复核了本申报的 内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合申报联所有据的时间为 2024 年 7 月 1 日至 2024 年 9 月 30 日。                                                            占基金总资产的 序号              模样                  金额（元）                                                             比例（%）        其中：股票                                       -                -        其中：债券                            8，883，041.02             3.11        资产支抓证券                                      -                -        其中：买断式回购的买入返售金                                                    -                -        融资产 （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本申报期末未抓有境内股票。 （1） 申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细      本基金本申报期末未抓有股票。                                                            占基金资产净 序号             债券品种                 公允价值(元)                                                             值比例(％)         其中：政策性金融债                                      -            -                                                                       占基金                                                                       资产净 序号         债券代码          债券称呼       数目（张）          公允价值(元)                                                                       值比例                                                                       （％）      本基金本申报期末未抓有资产支抓证券。      本基金本申报期末未抓有贵金属。      本基金本申报期末未抓有权证。      本基金本申报期末未投资股指期货。      本基金本申报期末未投资国债期货。 （1） 基金管理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管部 门立案调 查，或在申报编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。 （2） 本基金本申报期莫得投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同轨则的备 选股票库情况。 （3） 其他资产组成  序号                 称呼                            金额（元） （4） 申报期末抓有的处于转股期的可转化债券明细      本基金本申报期末未抓有处于转股期的可转化债券。 （5） 申报期末前十名股票中存在通达受限情况的说明      本基金本申报期末未抓有股票。 （1） 申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细                                                                       是否属                                                                       于基金                                                               占基金     管理东谈主  序    基金代      基金名      运作方    抓有份额            公允价值           资产净     及管理  号      码        称      式        （份）             （元）          值比例     东谈主关联                                                               （%）     方所管                                                                       理的基                                                                        金                易方达                         契约型                         绽开式                益债券 B                易方达                         契约型                         绽开式                报债券 A                易方达                         契约型                         绽开式                强债券 C                易方达                岁丰添      契约型                利债券      绽开式                (LOF)C                泓德致      契约型                远羼杂 A    绽开式                大成高                新技巧      契约型                产业股      绽开式                 票C                易方达                         契约型                         绽开式                报羼杂 C                易方达                岁丰添      契约型                利债券      绽开式                (LOF)A                易方达                         契约型                         绽开式                利货币 B                      易方达                       沪深        交易型                      发起式       注：由于本基金可投资 QDII 基金且部分 QDII 基金 T 日的基金份额净值在 T+2 服务日 内公告，一般情况下，本基金 T 日的基金份额净值和基金份额累计净值在 T+3 服务日内公 告（T 日为估值日）。 基金投资明细                                                                                          是否属于                                                                                          基金管理                                                                               占基金资                       基金名         运作方         抓有份额             公允价值                      东谈主及管理 序号      基金代码                                                                  产净值比                        称           式          （份）               （元）                      东谈主关联方                                                                               例（%）                                                                                          所管理的                                                                                           基金                       红土创                                   契约型                                   紧闭式                       港 REIT  共计抓稀有量                共计抓有份额                  共计公允价值                 共计占基金资产净值比例       （只）                  （份）                    （元）                           （%） （2） 当期交易及抓有基金产生的用度                                       本期用度                       其中：交易及抓有基金管理东谈主          模样                   2024 年 7 月 1 日至 2024 年             以及管理东谈主关联方所管理基金 当期交易基金产生的申 购费（元） 当期交易基金产生的赎 回费（元） 当期抓有基金产生的应 支付销售服务费（元） 当期抓有基金产生的应 支付管理费（元） 当期抓有基金产生的应 支付托管费（元） 当期交易所交易基金产 生的交易费（元） 当期交易基金产生的转 换费（元）   注：当期抓有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资 基金基金合同约定已四肢用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金 对被投资基金的践诺抓仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率蓄意得出。   根据磋议法律法例及本基金合同的约定，基金管理东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自 身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其 他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照磋议法例、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度， 其中申购费、赎回费在践诺申购、赎回时按上述轨则推论，销售服务费由本基金管理东谈主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。 （3） 本申报期抓有的基金发生的紧要影响事件 本基金抓有的基金在申报期未发生紧要影响事件。                                十三、基金的功绩        基金管理东谈主依照恪尽责守、诚实信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保证   基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表现。投资有风险，投   资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        基金合同见效日为 2019 年 4 月 30 日，基金合同见效以来（阻挡 2023 年 12 月 31 日）   的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：   功绩比拟基准收益率比拟                                                功绩比拟                                           功绩比拟    阶段              净值增长率 净 值 增 长 率             基准收益                                           基准收益      （1）-（3） （2）-（4）                    （1）   轨范差（2）                率轨范差                                           率（3）                                                （4） 自基金合同见效            8.84%     0.25%        4.55%    0.48%   4.29%    -0.23% 日至 2019 年 12 月 自基金合同见效            18.18%    0.57%        6.44%    0.53%   11.74%   0.04% 日至 2023 年 12 月   功绩比拟基准收益率比拟                                                    功绩比拟                                           功绩比拟    阶段              净值增长率 净 值 增 长 率                 基准收益                                           基准收益          （1）-（3） （2）-（4）                    （1）   轨范差（2）                    率轨范差                                           率（3）                                                    （4） 至 2022 年 12 月 31 日 至 2023 年 12 月 31 日       注：自 2022 年 11 月 16 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额初度证据日为 2022 年             十四、到达办法日历后基金的转型   （一）到达办法日历后基金的存续式样   到达办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安 和债券型基金中基金（FOF）”，基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的颐养，基金管理东谈主将 提前在临时公告或更新的基金招募说明书中赐与说明。   （二）到达办法日历后基金的申购赎回   到达办法日历后，本基金不再设定最短抓有期，基金管理东谈主将根据转型后基金合同的约 定在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证券交易所 的闲居交易日的交易时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时刻在招募说明书或磋议公告中载明。   对于在办法日历之前抓有基金份额且抓有期限起火三年的投资者（一年按 365 天蓄意）， 自基金转型当日入手即不错在绽开日赎回基金份额。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管 理等事项还应同期恪守对于个东谈主待业金账户管理的磋议轨则。   （三）转型后基金投资磋议安排   在阻挡举座风险的前提下，力图在不同市集环境中赢得富厚的投资呈报。   本基金的投资鸿沟包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金、公开召募 基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、国内照章刊行上市的股票（包括创业 板、中小板以过甚他照章刊行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集交易互联互通 机制允许买卖的香港证券市集股票、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企 业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、可转化债券、可交换债券等）、资产支抓 证券、债券回购、同行存单、银行进款及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本基金资产的 80%， 现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   本基金将承袭稳健的投履历调，团结市集环境纯真运用多种投资策略，严格阻挡投资组 合的下行风险，力图使投资者在不同市集环境中赢得富厚的投资呈报。   本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策略。其中，资产 配置策略通过计谋资产配置与战术资产配置细目各个大类资产的配置比例，以达到稳健配置 基金资产的目的；基金筛选策略通过全地方的定量和定性分析筛选出合适基金管理东谈主要求的 标的基金；基金配置策略则依照办法资产配置比例，将资金配置到筛选出的标的基金，完成 具体的基金组合构建。   （1）资产配置策略   计谋资产配置策略是决定基金资产恒久收益的关节，其目的是通过散播投资有用镌汰投 资组合的风险。本基金将领受风险预算方法四肢计谋资产配置的核心，基于各种资产对基金 的风险孝顺及盼望收益进行资产配置，利用各种资产的风险度量值制定资产配置决策，达到 稳健配置的目的。   在具体操作中，本基金通过对资产恒久表现的研究，量度本基金的风险与收益定位，设 定基金的办法风险水平，之后团结股票、债券、商品、货币等各种资产的风险收益水平设定 各个大类资产的风险权重，并蓄意各种资产之间的磋议性，终末得出赋闲办法风险水平及各 类资产风险权重条件下的资产配置比例。   战术资产配置是根据经济气象与市集环境对资产配置进行动态颐养，进一步优化配置、 增强收益的方法。   在通过计谋资产配置赢得各个大类资产的配置比例后，本基金将团结市集环境纯真运用 多种投资策略，领受“核心+卫星”的方法进行战术资产配置，通过多种策略的组合散播风 险，为组合提供愈增加元化的 Alpha 收益（即超越市集基准的收益，下同），提高组合 Sharpe 比率（夏普比率，预料风险颐养后的逾额呈报的计划）。   a. 核心策略   本基金使用的核心策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、技巧面、估值面的深 入分析，形成战术配置不雅点，对计谋资产配置形成的有计划进行动态颐养。  在运用核心策略的过程中，使用的分析方法包括：  ①宏不雅经济分析：国际宏不雅、国内宏不雅；  ②政策分析：货币政策、财政政策、成本市集政策；  ③基本面分析：各种资产的基本面分析；  ④技巧分析：各种资产的动量分析；  ⑤估值分析：横向比拟、纵向比拟。  b. 卫星策略  卫星策略也即其他契机型策略，构建的主要原则是散播组合风险。本基金使用的卫星策 略包括：  ①皆备收益策略；  ②行业轮动策略；  ③格调轮动策略；  ④事件驱动策略。  跟着市集环境的变化及研究的束缚深刻，本基金将束缚丰富所使用的卫星策略。  通过计谋资产配置策略、核心策略与卫星策略，本基金将最终形成办法资产配置比例， 并以此率领后续基金的配置。  （2）基金筛选策略  基金筛选策略是基金配置策略的基础，本基金所投资的一谈基金都应是通过基金筛选策 略遴荐出的标的基金。  基金筛选策略将一谈基金品种分为两大类：被迫型基金和主动型基金，针对两种类型的 基金将使用不同的筛选方法。  本基金所界定的被迫型基金包括追踪某一股票指数表现的股票型指数基金、追踪某一债 券指数表现的债券型指数基金、追踪某一商品价钱或价钱指数表现的商品基金等。  对于被迫型基金，本基金将综合研究市集代表性、运作时刻、基金限度、流动性、追踪 舛误以及费率水对等计划，筛选出允洽的被迫型基金纳入标的基金池。  本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被迫型基金外的一谈基金。  主动型基金将领受多因子分析、基金定量评价、基金定性评价三个模块相团结的方法筛 选标的基金。   a. 多因子分析   本基金将通过多因子分析剥离市集带来的 Beta 收益（即市集基准收益），预料基金通过 择时、选股等主动操作所带来的 Alpha 收益。   本基金将使用大盘、中盘、小盘等股票因子以及信用、久期等债券因子对基金进行分析， 通过对基金净值数据的回想分析构建基金的因子组合，将基金功绩扣除该因子组合后得到基 金的 Alpha 收益，对基金格调富厚性与 Alpha 抓续性进行形容。   b. 基金定量评价   基金管理东谈主建立了一套允洽证券投资基金的定量评价体系，该体系从多个维度对基金进 行定量评价。团结证券投资基金公开败露的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金的 投资功绩、基金司理的投资行为、基金司理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结 果。   c. 基金定性评价   除了多因子分析、基金定量评价外，本基金还将良善以下因素，对基金进行定性评价， 包括但不限于基金公司的经营情况、管理情况、风曲折挡，基金司理的投资理念、功绩表现、 投履历调、操作格调，基金居品的投资鸿沟、投资比例、费率水对等。   d. 公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将综合考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深刻研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化， 可遴荐将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   通过上述分析，本基金将筛选出投履历调相对富厚，Alpha 抓续性较强的主动型基金纳 入标的基金池。   本基金将团结市集行情、基金的依期申报等对标的基金池进行动态颐养。   （3）基金配置策略   在通过资产配置策略赢得办法资产配置比例、通过基金筛选策略赢得标的基金池后，本 基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。   本基金将通过对短周期内的基金多因子分解，团结公开败露的信息估算拟投资基金的最 新的资产配置比例和短期的格调定位，通过优化求解的方法，得到匹配办法资产配置比例的 最优基金组合。在此基础之上，基金管理东谈主不错团结其他定性因素对组合进行颐养，形成最 终的投资组合。    投资管理过程中，本基金将团结市集行情、政策动向等对基金组合进行动态颐养。    在上述基金配置策略的实施过程中，在合适关联交易磋议轨则的前提下，本基金可投资 于基金管理东谈主、基金管理东谈主关联方所管理的其他基金。    （4）股票及债券投资策略    本基金可阻挡参与股票（含港股通股票）、债券投资，以便更好兑现基金的投资办法。 本基金将密切追踪市集动态变化，遴荐合适的介入契机，在保抓流动性的基础上，通过有用 利用基金资产来追求基金的恒久富厚升值。    （5）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济气象、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证进行投资。    （6）资产支抓证券投资策略    本基金可在综合研究预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，遴荐投资价值较 高的资产支抓证券进行投资。    （7）改日，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不转变投资目 标的前提下，遵照法律法例的轨则，在履行妥当表率后相应颐养或更新投资策略，并在招募 说明书更新中公告。    （1）组合限制    基金的投资组合应遵照以下限制： 中基金； 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近依期申报败露的限度为准； 级基金和中国证监会认定的其他基金份额； 不低于 1 亿元； 金资产净值的 10%； 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 的 10%； 证券限度的 10%； 过其各种资产支抓证券共计限度的 10%； 支抓证券时间，如果其信用等级下降、不再合适投资轨范，应在评级申报发布之日起 3 个月 内赐与一谈卖出； 所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金不合适前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。 过该上市公司可通达股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一谈投资组合抓有一家上市公司刊行 的可通达股票，不得卓绝该上市公司可通达股票的 30%； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保抓一致。 产的 10%； 股票合并蓄意；   除上述第 4）、7）、14）、15）、18）、20）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述 1）、5）、6）、8）-13）、 致使基金投资比例不合适上述 2）、3）项轨则投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个交易日 内进行颐养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受磋议限制。   （2）不容行为   为选藏基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （3）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、践诺阻挡 东谈主或者与其有其他紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联交易的，应当合适基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则， 防备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推论。磋议交易 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与败露。紧要关联交易应提交基金管理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的平安董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述紧要关联交易， 然而应当按照法律法例或监管轨则的要求履行信息败露义务。   （4）法律法例或监管部门取消上述组合限制、不容行为轨则或从事关联交易的条件和 要求，本基金可不受磋议限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容行为轨则或从事 关联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的轨则为准。经与基金托管东谈主协商一 致，基金管理东谈主可依据法律法例或监管部门轨则径直对基金合同进行变更，该变更无须召开 基金份额抓有东谈主大会审议。   本基金遴选被市集庸碌认同的沪深 300 指数收益率四肢股票部分的功绩比拟基准，中 债新综合钞票指数收益率和活期进款利率四肢固定收益部分的功绩比拟基准。此外，本基金 还参考预期的大类资产配置比例竖立了功绩比拟基准的权重。   如果指数编制单元罢手蓄意编制以上指数或鼎新指数称呼、或今后法律法例发生变化、 或有更妥当的、更能为市集庞大接受的功绩比拟基准推出、或市集上出现愈加适用于本基金 的功绩基准的指数时，本基金管理东谈主不错根据本基金的投资鸿沟和投资策略，颐养基金的业 绩比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无须召开基金 份额抓有东谈主大会审议。   本基金为债券型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、 股票型基金中基金（FOF）、羼杂型基金、羼杂型基金中基金（FOF），高于货币市集基金和货 币型基金中基金（FOF）。   四、到达办法日历前基金的公告   在到达办法日历前，基金管理东谈主将进行教导性公告。      十五、本基金投资于管理东谈主所管理基金的原则及方法   （一）投资原则   （二）投资方法   本基金的投资鸿沟涵盖全市集的基金品种，并依据本招募说明书第十一条第（三）项约 定的投资策略，领受客不雅、公谈的评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基 金管理东谈主所管理的基金一并参加上述评价体系。   在投资过程中，本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策 略。其中，资产配置策略在细目的可浮动的投资比例鸿沟之内通过计谋资产配置与战术资产 配置细目各个大类资产的配置比例；基金筛选策略通过全地方的定量和定性分析筛选出合适 基金管理东谈主要求的标的基金；基金配置策略则依照办法资产配置比例，将资金配置到筛选出 的标的基金，完成具体的基金组合构建。   （三）基金的评价筛选过程   在上述基金评价过程中，本基金将建立投资决策委员会审批轨制，主要针对基金评价过 程中的如下事项进行磋议决策：   （1）针对被迫型基金与主动型基金，设定不同的评价计划体系。   （2）对于被迫型基金，本基金将综合研究市集代表性、运作时刻、基金限度、流动性、 追踪舛误以及费率水对等计划，筛选出允洽的被迫型基金纳入标的基金池。   （3）对于主动型基金，将领受多因子分析、基金定量评价、基金定性评价三个模块相 团结的方法筛选标的基金。   （4）根据市集情况，依期或不依期对上述计划以及权重进行颐养。   基金司理根据投资决策委员会审议并细目的基金评价方法、计划和体系，从全市集磋议 基金品种（包含基金管理东谈主管理基金）中进行筛选。在通过资产配置策略赢得办法资产配置 比例、通过基金筛选策略赢得标的基金池后，对短周期内的基金多因子分解，团结公开败露 的信息估算拟投资基金的最新的资产配置比例和短期的格调定位，通过优化求解的方法，得 到匹配办法资产配置比例的最优基金组合。   本基金管理东谈主所管理基金将一并参加上述基金评价以及筛选过程，共同参与基金的评价 与筛选。   在最终配置对象的配置比例上，本基金将依据投资策略“基金配置策略”中的磋议方法 进行细目，并严格按照法律法例的要求进行配置比例阻挡。                   十六、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指领有的各种有价证券、基金份额、银行进款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据磋议法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相平安。   （四）基金财产的支抓和贬责   本基金财产平安于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推论。                十七、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金磋议的证券交易场合的共同交易日以及国度法律法 规轨则需 要对外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在细目磋议金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门联系轨则。 除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或欠债的公 允价值计 量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近交易 日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或最近交易日的报价不可确切反应公允价值 的，嘱托报价进行颐养，细目公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中研究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制四肢特征研究。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其大批抓有磋议资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支抓的估值技巧细目公允价值。领受估值技巧细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得磋议资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行颐养并细目公允价 值。   （四）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交易市价，细目公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可转化债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技巧细目公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支抓证券，领受估值技巧细目公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经颐养的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，嘱托市集报价进行颐养以证据估值日的公允价值；对于不存在市集行为或 市集行为很少的情况下，应领受估值技巧细目其公允价值。   （7）ETF 基金、境内上市依期绽开式基金、紧闭式基金，按估值日的收盘价估值；若估 值日无交易，且最近交易日后市集环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最 近交易日后市集环境发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资 品种的现行市价及紧要变化因素颐养最近交易市价，细目公允价值。当基金管理东谈主合计所投 资基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致领受合理的估值技巧或估值 轨范细目其公允价值；   （8）境内上市绽开式基金（LOF），按估值日的份额净值估值；境内上市交易型货币市 场基金，如败露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如败露万份（百份）收益，则按前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益；以基金份 额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基 金份额净值为基础估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的合并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，领受估值技巧细目公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初度公开 刊行股票时公司推进公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等通达受限股票，按监管机构或行业协会联系轨则细目 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在较着相反，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。境 内货币市集基金，按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收 益。   如本基金投资股票市集交易互联互通机制允许买卖的境外证券市集上市的股票，波及相 关货币对东谈主民币汇率的，汇率开始详见招募说明书。   对于按照中国法律法例和基金投资股票市集交易互联互通机制波及的境社交 易场合所 在地的法律法例轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收 轨则颐养或其他原因导致基金践诺交征税金与估算的应交税金有相反的，基金将在磋议税金 颐养日或践诺支付日进行相应的估值颐养。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错对本基金领受舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及磋议法 律法例的轨则或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据联系法律法例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经磋议各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金资产净值的蓄意 结果对外赐与公布。   （五）估值表率 量蓄意，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错竖立大额赎回情形 下的净值精度济急颐养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   每个估值日后第二个服务日蓄意该估值日的各种基金资产净值及基金份额净值，并按规 定公告。 管理东谈主根据法律法例或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日后第二个工 作日对该估值日的基金资产进行估值后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，基金托 管东谈主对净值蓄意结果复核证据后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按轨则对外公布。   （六）估值虚伪的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值虚伪时，视为基金份额净值 虚伪。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的特地酿成估值虚伪，导致其他当事东谈主遭受损失的，特地的服务东谈主应当对由于该 估值虚伪遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值虚伪处理原则”给予赔偿， 承担赔偿服务。   上述估值虚伪的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据蓄意差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值虚伪已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值虚伪服务方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值虚伪发生的用度由估值虚伪服务方承担；由于估值虚伪服务方未 实时更正已产生的估值虚伪，给当事东谈主酿成损失的，由估值虚伪服务方对径直损失承担赔偿 服务；若估值虚伪服务方照旧积极协调，而且有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿服务。估值虚伪服务方嘱托更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值虚伪已得到更正。   （2）估值虚伪的服务方对子系当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，而且仅对 估值虚伪的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚伪而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值虚伪 服务方仍嘱托估值虚伪负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不一谈返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值虚伪服务方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的赔偿 额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总和卓绝其践诺损失的差额部分支付给估值虚伪服务方。   （4）估值虚伪颐养领受尽量复原至假定未发生估值虚伪的正确情形的方式。   估值虚伪被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值虚伪发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值虚伪发生的原因细目 估值虚伪的服务方；   （2）根据估值虚伪处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚伪酿成的损失进行评估；   （3）根据估值虚伪处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚伪的服务方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值虚伪处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值虚伪的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值蓄意出现虚伪时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施衰落损失进一步扩大。   （2）虚伪偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主；虚伪 偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （七）暂停估值的情形 值技巧仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致的应当暂 停基金估 值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息败露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东谈主负责蓄意，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日后第二个服务日蓄意该估值日的基金资产净 值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值蓄意结果复核证据后发送给 基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 金资产估值虚伪处理。 方机构发送的数据虚伪，或国度管帐政策变更、市集法令变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主 原因，或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然照旧采取必要、妥当、合理 的措施进行查验，但未能发现虚伪的，由此酿成的基金资产估值虚伪，基金管理东谈主和基金托 管东谈主衔命赔偿服务。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或消弱由此造 成的影响。                 十八、基金的收益分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋议用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指阻挡收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 兑现收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 择现款红利或将现款红利自动转为 A 类基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金 A 类 基金份额默许的收益分配方式是现款分成；本基金 Y 类基金份额的收益分配方式为红利再 投资； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值。 一类别的每一基金份额享有同瓜分配权； 分配原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议；   （四）收益分配有计划   基金收益分配有计划中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配有计划的细目、公告与实施   本基金收益分配有计划由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定序论公 告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者 A 类 基金份额的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构 可将基金份额抓有东谈主的 A 类基金份额现款红利自动转为 A 类基金份额。红利再投资的蓄意 方法，依照《业务法令》推论。                      十九、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 财产中列支的除外；   （二）基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金投资于本基金管理东谈主所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管理费按前一日 基金资产净值扣除前一日所抓有本基金管理东谈主管理的其他基金公允价值后的余额 （若为负 数，则取 0）的一定比例计提。   （1）本基金 A 类基金份额的年管理费率为 0.90%，管理费的蓄意方法如下：   H＝EA ×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   EA =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金管理东谈主管理的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0   （2）本基金 Y 类基金份额的年管理费率为 0.45%，管理费的蓄意方法如下：   H＝EY ×0.45%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   EY =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金管理东谈主管理的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0   A 类基金份额及 Y 类基金份额的基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托管费按前一日 基金资产净值扣除前一日所抓有基金托管东谈主托管的其他基金公允价值后的余额（若为负数， 则取 0）的一定比例计提。   （1）本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.20%，托管费的蓄意方法如下：   H＝EA ×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   EA =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0   （2）本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%，托管费的蓄意方法如下：   H＝EY ×0. 10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   EY =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0   A 类基金份额及 Y 类基金份额的基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应合同轨则，按费 用践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）基金管理东谈主运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照磋议法例、基金招募说明书约定应当收取， 并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （四）不列入基金用度的模样   下列用度不列入基金用度： 损失；   （五）与基金销售联系的用度 说明书“九、基金份额的申购、赎回”中 “（七）基金的申购费和赎回费”与“（八）申购 和赎回的数额和价钱”中的磋议轨则。 易费率，请具体参照我公司网站上的磋议说明。 上述费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式如发生变 更，基金管理东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息败露办法》的联系轨则在指 定序论上公告。   基金管理东谈主不错在不违抗法律法例轨则及基金合同约定的情况下根据市集情 况制定基 金促销计划，针对基金投资者依期和不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为时间，基 金管理东谈主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的费率优 惠行为。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推论。基金财 产投资的磋议税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度联系 税收征收的轨则代扣代缴。   本基金在投资和运作过程中如发生升值税等应税行为，相应的升值税、附加税费以及可 能波及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金管理东谈主可通过本基金托管账户径直缴付， 或划付至基金管理东谈主账户并由基金管理东谈主按照磋议轨则申报缴纳。如果基金管理东谈主先行垫付 上述升值税等税费的，基金管理东谈主有权从基金财产中划扣赔偿。本基金算帐后若基金管理东谈主 被税务机关要求补缴上述税费及可能波及的滞纳金等，基金管理东谈主有权向投资东谈主就磋议金额 进行追偿。                二十、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照联系轨则编制基金管帐报表；   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定序论公告。                 二十一、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合适《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》、                                    《流动性风 险管理轨则》、       《基金合同》过甚他联系轨则。磋议法律法例对于信息败露的败露方式、登载 序论、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的确切性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的序论败露，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或 者复制公开败露的信息府上。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金磋议信息： 有东谈主的利益，已决定蔓延估值； 任何情况；   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开败露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信息败露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额抓 有东谈主大会召开的法令及具体表率，说明基金居品的秉性等波及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的一谈事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息败露及基金份额抓有东谈主 服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在 三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变 更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明 书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支抓及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募说明书的纲要文献，用于向投资者提供简明的基金 纲要信息。《基金合同》见效后，基金居品府上纲要的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个服务日内，更新基金居品府上纲要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品府上纲要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金收场运 作的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上纲要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定序论上。    《基金合同》见效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定序论上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在指定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在 T+3 日内（T 日为绽开日）， 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露绽开日的基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后三个服务日内，在指定网站败露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的蓄意方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在指定网站上，并将年度申报教导性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货磋交易务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申报教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   如申报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期申报“影响投资者决策的其他伏击信息”项下 败露该投资者的类别、申报期末抓有份额及占比、申报期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合资产情况过甚流 动性风险 分析等。   基金管理东谈主应在依期申报中败露所抓有基金以下磋议情况，并揭示磋议风险：   （1）投资政策、抓仓情况、损益情况等；   （2）交易及抓有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管 费等；   （3）本基金抓有的基金发生的紧要影响事件，如转化运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；   （4）本基金投资于管理东谈主以及管理东谈主关联方所管理基金的情况。   基金管理东谈主应在依期申报中败露申报期内基金在权益类资产、非权益类资产的配置比例 情况，并说明是否与预设的下滑弧线存在相反。   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同收场、基金算帐；   （3）转化基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更抓有百分之五以上股权的推进、基金管理东谈主的践诺阻挡东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主的高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务磋议行为受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务磋议行为受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、践诺阻挡 东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交易事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提轨范、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值虚伪达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金或某一类基金份额暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （19）颐养基金份额类别的竖立；   （20）基金推出新业务或服务；   （21）基金信息败露义务东谈主合计可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在基金合同期限内，任何寰球媒体中出现的或者在市集艰深传的音讯可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，磋议信息败露 义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开走漏，并将联系情况立即申报中国证监会。   基金合同收场的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将算帐申报教导性公 告登载在指定报刊上。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 证券公司短期公司债券的情况。   若本基金投资资产支抓证券的，应在基金年报及半年报中败露其抓有的资产支抓证券总 额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和申报期内统统的资产支抓证券明细，并在基金 季度申报中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和申报 期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   当磋议法律法例对于上述信息败露的轨则发生变化时，基金管理东谈主将按最新轨则进行信 息败露。   （六）信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高等管理东谈主 员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会磋议基金信息败露内容与 方法准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照磋议法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期申报、更新 的招募说明书、基金居品府上纲要、基金算帐申报等公开败露的磋议基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定序论上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球 序论败露信息，然而其他寰球序论不得早于指定序论败露信息，而且在不同序论上败露合并 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主提高信息败露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律法令的磋议轨则。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议法律法例轨则将信 息置备于公司办公场合，供社会公众查阅、复制。             二十二、本基金抓有基金的信息败露   一、本基金抓有基金的磋议情况   本基金应当在依期申报和招募说明书等文献中败露所抓有基金的基本情况，包括该基金 的投资政策、抓仓情况、损益情况、净值败露时刻、交易及抓有基金产生的用度情况、抓有 的基金发生的紧要影响事件、投资于管理东谈主以及管理东谈主关联方所管理基金的情况等。   二、本基金交易及抓有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金抓有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金抓有其他基金产生的管理费；   （5）本基金抓有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易用度；   （7）按照法律法例或监管部门的联系轨则和所抓有基金的《基金合同》的约定，在所 抓有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金交易及抓有其他基金的具体用度种类、费率轨范、蓄意法令及保留位数等事项， 以所交易及抓有的其他基金的基金合同、招募说明书、磋议公告等文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费 购且不收取申购费。 循被投资基金招募说明书的轨则。以被投资基金为前端收费基金为例，申购费及申购份额计 算方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的蓄意方法如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日该类基金份额的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购用度及申购份额的蓄意方法如下：   净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日该类基金份额的基金份额净值   例一：假定非本基金管理东谈主管理的 F 基金收取前端申购费，该基金的申购费费率结构如 下表所示：        申购金额 M（元）（含申购费）                          申购费率              M＜100 万                             1.5%              M≥500 万                           1，000 元/笔   ①假定本基金拟以 1，000，000.00 元申购 F 基金，且该申购央求被全额证据，申购当日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购用度及申购份额蓄意如下：   净申购金额=1，000，000.00/(1+1.2%)=988，142.29 元   申购用度=1，000，000.00-988，142.29=11，857.71 元   申购份额=988，142.29/1.0400=950，136.82 份   ②假定本基金拟以 5，000，000.00 元申购 F 基金且该申购央求被全额证据，申购当日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购用度及申购份额蓄意如下：   申购用度=1，000.00 元   净申购金额=5，000，000.00-1，000.00=4，999，000.00 元   申购份额=4，999，000.00/1.0400=4，806，730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费 法例、所抓有基金的招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）。 循被投资基金招募说明书的轨则。以被赎回基金为前端收费基金为例，赎回费及赎回金额计 算方法及例如如下：   赎回用度=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值×该类份额的赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值-赎回用度   例二：假定本基金拟赎回非本基金管理东谈主管理的 F 基金，该基金的赎回费费率结构如下 表所示。            抓无意刻（天）                       赎回费率   假定本基金拟赎回 10，000.00 份非本基金管理东谈主管理的 F 基金，本基金抓有 F 基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该笔赎回产生的赎回费及赎回金额蓄意如下：   赎回用度= 10，000×1.0160×0.5%＝50.80 元   赎回金额=10，000×1.0160-50.80＝10，109.20 元   （3）本基金抓有其他基金产生的销售服务费 服务费。 约定四肢用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销售服务费的蓄意方法如 下：   抓有被投资基金当日产生的销售服务费=抓有被投资基金的基金份额总额×被投资基金 前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数   例三：假定本基金抓有 10，000，000.00 份非本基金管理东谈主管理的 F 基金，该基金的年销 售服务费率为 0.4%，前一日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金抓有 F 基金产生的销售服务费蓄意如下：   T 日抓有 F 基金产生的销售服务费=10，000，000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97 元   （4）本基金抓有其他基金产生的管理费 理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中索要，四肢 用度计入被投资基金的基金份额净值。蓄意方法及例如如下：   抓有被投资基金当日产生的管理费=抓有被投资基金的基金份额总额×被投资基金前一 日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数   例四：假定本基金抓有 10，000，000.00 份 E 基金，该基金的年管理费率为 1.5%，前一 日 E 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金抓有 E 基金产生 的管理费蓄意如下：    T 日抓有 E 基金产生的管理费=10，000，000.00×1.0400×1.5%÷365=427.40 元 一日基金资产净值扣除前一日所抓有本基金管理东谈主管理的其他基金公允价值后的余额（若为 负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额的年管理费率为 0.90%，管理费的蓄意方法如下：    H＝EA ×0.90%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    EA =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金管理东谈主管理的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年管理费率为 0.45%，管理费的蓄意方法如下：    H＝EY ×0.45%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    EY =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金管理东谈主管理的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0    例五：假定本基金前一日基金资产净值为 1，000，000，000.00 元，其中 A 类基金资产净 值为 800，000，000.00 元，Y 类基金资产净值为 200，000，000.00 元，所抓有的本基金管理东谈主 管理的基金所对应的基金资产净值为 200，000，000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基 金各种基金份额收取的管理费蓄意如下：    T 日本基金 A 类基金份额收取的管理费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （800，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.9%÷365= 15，780.82 元    T 日本基金 Y 类基金份额收取的管理费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （200，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.45%÷365= 1，972.60 元    （5）本基金抓有其他基金产生的托管费 管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中索要，四肢 用度计入被投资基金的基金份额净值。蓄意方法及例如如下：抓有被投资基金当日产生的托 管费=抓有被投资基金的基金份额总额×被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年 托管费率÷当年天数    例六：假定本基金抓有 10，000，000.00 份的 E 基金，该基金的年托管费率为 0.25%，前 一日 E 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金抓有 E 基金产 生的托管费蓄意如下：    T 日抓有 E 基金产生的托管费=10，000，000.00×1.0400×0.25%÷365=71.23 元 一日基金资产净值扣除前一日所抓有基金托管东谈主托管的其他基金公允价值后的余额（若为负 数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.20%，托管费的蓄意方法如下：    H＝EA ×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EA =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%，托管费的蓄意方法如下：    H＝EY ×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EY =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0    例七：假定本基金前一日基金资产净值为 1，000，000，000.00 元，其中 A 类基金资产净 值为 800，000，000.00 元，Y 类基金资产净值为 200，000，000.00 元，所抓有的本基金托管东谈主 托管的基金所对应的基金资产净值为 200，000，000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基 金各种基金份额收取的托管费蓄意如下：    T 日本基金 A 类基金份额收取的托管费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （800，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.20%÷365=3，506.85 元    T 日本基金 Y 类基金份额收取的托管费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （200，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.10%÷365=438.36 元    （6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易用度按磋议交易所和证券经纪公司的规 则和费率轨范处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律法例或监管部门的联系轨则和所抓有基金的《基金合同》的约定，不错 在所抓有的基金的财产中列支的其他用度按照践诺开销列入或摊入当期用度，由该基金的基 金份额抓有东谈主共同承担。   （8）所抓基金产生的用度的颐养   如果本基金所抓的基金收取的磋议基金用度发生变更的，或法律法例或监管部门对基金 中基金支付所抓基金磋议基金用度的法令发生变更的，即以变更后的轨则为准，无需召开基 金份额抓有东谈主大会。   三、本基金抓有的其他基金发生的紧要事件   本基金应当在依期申报和招募说明书等文献中败露所抓有的其他基金发生的紧要事件， 如转化运作方式、与其他基金合并、收场基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投成本基金管理东谈主过甚关联方所管理的基金，应当在依期申报和招募说明书中披 露磋议基金的情况。                   二十三、风险揭示   （一）本基金的特别风险   本基金称呼中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何式样的收益承诺，也 不保证基金最终确乎或者兑现其投资办法。基金管理东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损 失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   本基金不保本，投资者投资于本基金并不就是将资金四肢进款存放在银行或进款类金融 机构，存在无法赢得收益以至损失本金的风险。   本基金属于领受办法日历策略的基金中基金，根据想象的下滑弧线细目权益类资产以及 非权益类资产的投资比例鸿沟，跟着所设定办法日历的左右，本基金从举座趋势上将慢慢降 低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例，由此可能产生特殊风险：   （1）较大比例投资特定资产的特别风险   本基金运作前期可能较大比例投资于权益类资产，最高可达基金资产的 55%，因此很大 进度将径直或迤逦承担权益类资产价钱波动的风险、上市公司经营风险、流动性风险等；本 基金运作后期可能较大比例投资于非权益类资产，且最高可达基金资产的 95%，因此将很大 进度上将径直或迤逦承担非权益类资产价钱波动的风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 债券收益率弧线变动风险等。   （2）遵照既定投资比例限制无法纯真颐养的风险   本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例鸿沟，并在此设 定的鸿沟内进行资产配置。当市集环境发生变化时，本基金由于需遵照既定的投资比例限制 可能难以根据其时市集环境纯真颐养，濒临基金净值产生较大波动以及资产损失的风险。   （3）风险收益特征变化的风险   本基金的办法日历为 2038 年 12 月 31 日，从基金合同见效日起至办法日历到期日止， 本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时刻的荏苒慢慢镌汰，投资者应至极良善本基金风 险收益特征的变化情况，遴荐在风险收益特征合适本东谈主需求的前提下投成本基金。   （4）投资者的投资办法无法兑现的风险   本基金属于领受办法日历策略的基金中基金， 主要允洽于展望投资期限与本基金办法日历相匹配的投资者。如果投资者的践诺投资期限早 于或晚于本基金办法日历到期日，或投资者的风险偏好与本居品不一致，可能濒临无法兑现 投资办法的风险。   （5）与预设的下滑弧线磋议的风险   办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金领受办法日历策略进行投 资，基金管理东谈主根据想象的下滑弧线细目权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在践诺 运作过程中，基金管理东谈主将团结经济气象与市集环境细目各时刻段的权益类资产与非权益类 资产具体配置比例，因此本基金的各时刻段的践诺资产配置比例可能与预设的下滑弧线出现 相反。此外，若磋议政策和经济情况、东谈主口结构、市集因素等较前述方法模拟预期的情况相 比发生较大变化，基金管理东谈主可对下滑弧线及各时刻段权益类资产配置比例进行相应颐养， 并实时在招募说明书更新中公告。请投资者赐与至极良善。   除基金合同另有约定外，办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金 对于每笔份额设定三年最短抓有期限，且本基金不上市交易。投资者认购或申购基金份额后， 自基金合同见效日或申购证据日起三年内不得赎回。即对每笔份额，当投资东谈主抓无意刻小于 三年（一年按 365 天蓄意），则无法赎回；当投资东谈主抓无意刻大于就是三年（一年按 365 天 蓄意），则不错赎回。因投资者投成本基金每笔份额需要抓有至少三年以上，投资者抓有本 基金可能濒临流动性风险。此外，当基金净值在运作过程中发生较大波动或资产损失机，投 资者可能因相应基金份额仍在最短抓有期内而无法赎回，濒临资产损失的风险。   （1）Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务竖立的单独份额类别，Y 类基金份 额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同期恪守对于个东谈主待业金账户管理的磋议轨则。除 另有轨则外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款 项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年事或者政策轨则的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。   （2）个东谈主待业金可投资的基金居品需合适《个东谈主待业金投资基金业务轨则》要求的相 关条件，具体名录由中国证监会细目，每季度通过磋议网站及平台等公布。本基金运作过程 中可能出现不合适磋议条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申 购，投资者由此可能濒临无法赓续投资 Y 类份额的风险。   到达办法日历（即 2038 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达 安和债券型基金中基金（FOF）”。转型后，基金投资、申购赎回、费率将进行颐养，基金 的风险收益特征将发生转变。转型后基金的风险收益特征可能与投资者的风险偏好不匹配， 投资者在基金转型后赓续抓有本基金可能濒临无法兑现投资办法的风险。   本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的 80%，由此可能濒临如下风险：   （1）被投资基金的功绩风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产的 80%， 因此本基金投资办法的兑现建立在被投资基金自身投资办法兑现的基础上。如果由于被投资 基金未能兑现投资办法，则本基金存在达不成投资办法的风险。   （2）赎回资金到账时刻较晚的风险。基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市集交易 的证券，因此本基金赎回款践诺到达投资者账户的时刻可能晚于普通境内绽开式基金，存在 对投资者资金安排酿成影响的风险。   （3）双重收费风险。本基金的投资鸿沟包含全市集基金，投资于非本基金管理东谈主管理 的其他基金时，存在本基金与被投资基金各种基金用度的双重收取情况，相较于其他基金产 品存在额外增加投资者投资成本的风险。   (4) 投资 QDII 基金的特别风险。本基金可投资于 QDII 基金，主要存在如下风险：① QDII 基金主要投资境外市集，因此本基金投资 QDII 基金时，将迤逦承担境外市集波动以及 汇率波动的风险；②按照目下的业务法令，QDII 基金的赎回款项将在 T+10 内进行支付（T 为赎回央求日），晚于普通境内基金的支付时刻。因此，可能存在 QDII 基金赎回款到帐时 间较晚，本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；③由于投资 QDII 基金，闲居情况下， 本基金将于 T+2 日（T 日为绽开日）对 T 日的基金资产净值进行估值，T+3 日对投资东谈主申购、 赎回央求的有用性进行证据，投资东谈主可于 T+4 日到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他 方式查询央求的证据情况，这将导致投资者承担更永劫刻基金净值波动的风险。   （5）投资于商品基金的风险   本基金可投资于商品基金（包括商品期货基金和黄金 ETF），由此可能迤逦濒临商品价 格波动风险、商品期货市集波动风险等投资风险，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （6）投资公募 REITs 的特别风险   本基金可投资于公募 REITs，公募 REITs 领受“公募基金+基础设施资产支抓证券”的 居品结构，主要特质如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收 益特征，80%以上基金资产投资于基础设施资产支抓证券，并抓有其一谈份额，基金通过基 础设施资产支抓证券抓有基础设施模样公司一谈股权，穿透取得基础设施模样完全统统权或 经营权利；二是公募 REITs 以获取基础设施模样房钱、收费等富厚现款流为主要目的，收益 分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的 90%；三是公募 REITs 采取紧闭式运作，不 绽开申购与赎回，在证券交易所上市，场外份额抓有东谈主需将基金份额转托管至场内才可卖出 或申报预受要约。   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施模样，具有权益属性，受经济环境、运营管理等 因素影响，基础设施模样市集价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波 动，以至存在基础设施模样遇到极点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱 的风险。   公募 REITs 投资聚会度高，收益率很猛进度依赖基础设施模样运营情况，基础设施模样 可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致践诺现款流大幅低于测算现款流，存在基 金收益率欠安的风险，基础设施模样运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益 分配水平的富厚。此外，公募 REITs 可径直或迤逦对外告贷，存在基础设施模样经营不达预 期，基金无法偿还告贷的风险。   公募 REITs 采取紧闭式运作，不开通申购赎回，只可在二级市集交易，存在流动性不及 的风险。 市情形而收场上市，导致投资者无法在二级市集交易。   公募 REITs 运作过程中可能波及基金抓有东谈主、公募基金、资产支抓证券、模样公司等多 层面税负，如果国度税收等政策发生颐养，可能影响投资运作与基金收益。 交易所业务法令，可能根据市集情况进行修改，或者制定新的法律法例和业务法令，投资者 应当实时赐与良善和了解。   （7）可上市交易基金的二级市集投资风险   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、紧闭式基金的买卖交易，由此可能濒临交易量 不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停 交易或退市的风险等。   （8）被投资基金的运作风险   具体包括基金投履历调漂移风险、基金司理变更风险、基金践诺运作风险以及基金居品 想象开发立异风险等。此外，紧闭式基金到期转绽开、基金算帐、基金合并等事件也会带来 风险。固然本基金管理东谈主将会从基金格调、投资才略、管理团队、践诺运作情况等多方面精 选基金投资品种，但无法完全避开基金运作风险。   （9）被投资基金的基金管理东谈主经营风险   基金的投资功绩会受到基金管理东谈主的经营气象的影响。如基金管理东谈主濒临的管理才略、 财务气象、市集出息、行业竞争、东谈主员修养等因素的变化均会导致基金投资功绩的波动。虽 然本基金不错通过投资种种化散播这种非系统风险，但不可完全避开。至极地，在本基金投 资策略的实施过程中，可将基金资产部分或一谈投资于本基金管理东谈主管理的其他基金，在这 种情况下，本基金将无法通过投资种种化来散播这种非系统性风险。   （10）被投资基金的磋议政策风险   本基金主要投资于各种其他基金，如遇国度金融政策发生紧要颐养，导致被投资基金的 基金管理东谈主、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。   基金的投资功绩会受到基金管理东谈主的经营气象的影响，如基金管理东谈主的管理才略、财务 气象、市集出息、行业竞争、东谈主员修养等因素的变化均会导致基金投资功绩的波动。   本基金的投资鸿沟涵盖全市集的基金品种，基金管理东谈主将领受客不雅、公谈的评价方法进 行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基金基金管理东谈主所管理的基金一并纳入上述评价 体系。在上述过程中，出于基金功绩、费率水对等因素，可能出现本基金基金管理东谈主旗下基 金的评分举座较高，本基金可能较大比例投资于本基金基金管理东谈主旗下基金的情况，当本基 金基金管理东谈主发生经营风险时，本基金的投资功绩将受到较大影响。本基金基金管理东谈主承诺 按照法例及基金合同轨则的方式和条件进行投资，公谈对待基金财产，基金投资者抓有本基 金基金份额的行为即视为招供此等关联交易情形的存在并自发承担磋议投资风险。   本基金的投资鸿沟包括港股通股票，除与其他投资于股票的基金所濒临的共同风险外， 本基金还将濒临以下特别风险，包括但不限于：   （1）投资于香港证券市集的特别风险 诸多相反，本基金参与港股通交易需恪守内地与香港磋议法律、行政法例、部门规章、表率 性文献和业务法令，对香港证券市集有所了解；通过港股通参与香港证券市集交易与通过其 他方式参与香港证券市集交易，也存在一定的相反。以上情形可能增加本基金的投资风险。 方研究分析申报的不雅点、异常交易情形、作念空机制等原因引起股价较大波动的情形；港股通 股票在上市第一年里，除受市集、资金、企业盈利等方面影响，还可能因投资者对新股厚谊 变化、限售解禁等因素，出现股价较大波动的情形；港股通股票可能因为上市公司注册地或 主营业务经营所在地的政策法律变化、境外市集联动以过甚他原因而出现股价较大波动的情 形；此外，香港证券市集实行 T+0 反转交易机制，且股票交易不设涨跌幅限制，加之香港 市集结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在，港股通标的证券价钱可能表现 出更为剧烈的波动，由此增加本基金净值的波动风险。 有收入，上市后仍无收入、抓续亏蚀、无法进行利润分配等情形，若本基金投资生物科技公 司，本基金的投资风险可能增加。 格低可能存在大比例折价供股或配股、时常分拆合并股份的行为，投资者抓有的股份数目、 股票面值可能发生大幅变化，由此可能增加本基金的投资风险。 在阻挡权相对聚会，或因某特定类别股份领有的投票权利大于或优于普通股份领有的投票权 利等情形，而使本基金的投票权利及对公司日常经营等事务的影响力受到限制，由此可能增 加本基金的投资风险。 公司注册地、主营业务经营所在地法律法例、言语或文化俗例等与内地存在相反，导致投资 者较难获取或领会公司践诺经营气象磋议资讯，由此可能增加本基金的投资风险。 券可能出现永劫刻停牌景色，由此可能增加本基金的投资风险。 等安排，磋议股票存在径直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金将濒临无法赓续通过港 股通买卖磋议股票的风险。此外，港股通股票退市后，因香港中央结算有限公司（以下简称 香港结算）可能无法比照退市前轨范提供口头抓有东谈主服务，中国证券登记结算有限服务公司 （以下简称中国结算）通过香港结算赓续为投资者提供的退市股票口头抓有东谈主服务可能会受 限。以上情况可能增加本基金的投资风险。   （2）通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资的特别风险 互通机制投资于香港市集，在市集参加、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定 的限制，而且此类限制可能会束缚颐养，这些限制因素的变化可能对本基金参加或退出当地 市集酿成空匮，从而对投资收益以及闲居的申购赎回产生径直或迤逦的影响。   本基金不错通过港股通买卖的标的证券存在一定的鸿沟限制，且港股通标的证券名单会 动态颐养。对于被调出的港股通标的证券，自颐养之日起，本基金将不得再行买入。以上情 形可能对本基金带来不利影响。 地和香港两地均为交易日的日历才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形，而导 致基金所抓的港股组合在后续港股通交易日开市交易中聚会体现市集反应而酿成 其价钱波 动遽然增大，进而导致本基金所抓港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。 期安排上存在相反，香港证券市集实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行 交收）的交收安排，本基金在 T 日（港股通交易日）卖出股票，T+2 日（港股通交易日，即 为卖出当日之后第二个港股通交易日）在香港市集完成算帐交收，卖出的资金在 T+3 日才智 回到东谈主民币资金账户，因此卖出资金回到本基金东谈主民币账户的周期比内地证券市集要长；此 外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨等发生蔓延交易。因此交收轨制的不同以及港 股通交易日的设定原因，本基金可能濒临卖出港股后资金不可实时到账，而酿成支付赎回款 日历比闲居情况延后的风险。 施逐日额度限制，如当日额度使用完毕，当日投资者可能无法通过港股通买入，本基金可能 濒临逐日额度不及而交易失败的风险。 情形时，香港证券市集将可能停市，投资者将濒临在停市时间无法进行港股交易的风险；出 现内地证券交易服务公司认定的交易异常情况时，将可能暂停提供部分或者一谈 港股通服 务，本基金将濒临在暂停服务时间无法进行港股通交易的风险。若香港联交所与内地交易所 的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不可申 报和取销申报的交易中断风险； 东谈主民币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于在交易时刻内提交订单 依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最赶走算汇率，最赶走算汇率为磋议机 构日终细目的数值。此外，若因汇率大幅波动等原因，可能会导致本基金的账户透支风险。 因此，本基金濒临汇率波动的不细目性风险，由此可能增加本基金的风险。 适用市集波动颐养机制的港股通标的证券的买卖申报可能受到价钱限制。此外，对于适用收 市竞价交易的港股通标的证券，收市竞价交易时段的买卖申报也将受到价钱限制。以上情形 可能增加本基金的投资风险。 益分配、转化、收购等情形或者异常情况，所取得的港股通标的证券之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，交易所另有轨则的除外；因港股通股票权益分配 或者转化等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖 出，但不得行权；因港股通标的证券权益分配、转化或者收购等所取得的非联交所上市证券， 不错享有磋议权益，但不得通过港股通买入或卖出。上述法令可能增加本基金的投资风险。 外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能濒临以下风险：因结算参与东谈主未完成与中 国结算的聚会交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托福或处置；结算参与东谈主对本基金出 现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；结算参与东谈主向中国结算发送的联系本基金 的证券划付指示有误的导致本基金权益受损；其他因结算参与东谈主未恪守磋交易务法令导致本 基金利益受到毁伤的情况。 中国结算需要在收到香港结算派发的外币红利资金后进行换汇、算帐、披发等业务处理，投 资者通过港股通业务赢得的现款红利将会较香港市集有所延后。 和逾额公开配售。   （3）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产 投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   （1）本基金的投资鸿沟包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开刊行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶 化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所抓有的证券公 司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （2）本基金的投资鸿沟包括资产支抓证券，资产支抓证券存在一定的信用风险、利率 风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影 响或损失。   本基金的投资鸿沟包括存托凭证，除与其他投资于股票的基金所濒临的共同风险外，本 基金还将濒临存托凭证价钱大幅波动以至出现较大亏蚀的风险，以及与存托凭证刊行机制相 关的风险，包括存托凭证抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推进在法律地位、享有权利等方面 存在相反可能激励的风险；存托凭证抓有东谈主在分成派息、诈骗表决权等方面的特殊安排可能 激励的风险；存托合同自动拘谨存托凭证抓有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱相反 以及波动的风险；存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东谈主，在抓续信息败露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律轨制、 监管环境相反可能导致的其他风险。   （二）市集风险   本基金主要投资于其他各种型证券投资基金，同期也少量径直抓有基础证券。由于证券 投资基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者心思和 交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致本基金迤逦或径直承担各种证券市集的风 险。主要的风险因素包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变化，导 致市集价钱波动而产生风险。   利率风险主若是指因金融市集利率的波动而导致证券市集价钱和收益率变动的风险。利 率直接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金通过抓有证券投 资基金而迤逦投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。   如果发生通货蔓延，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基 金资产的践诺收益率。   信用风险主要指债券刊行东谈主出现违约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地 镌汰导致债券价钱下降的风险。另外，由于交易敌手违约也会导致信用风险。   上市公司的经营气象受多种因素的影响，如管理才略、行业竞争、市集出息、技巧更新、 新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股 票价钱可能下落，或者或者用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过 投资种种化来散播这种非系统风险，但不可完全幸免。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行出动联系的风险，单一的久期计划并不可 充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高潮 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得比之前较少的收益率。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水 平也会随之变化，从而产生风险。   （三）流动性风险   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排审视筹画请参见招募说明书第九章的磋议约定。   （2）流动性风险评估   本基金为基金中基金，主要投资证券投资基金，一般情况下，                             上述资产市集流动性较好。 但不拆除在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况，因此，本基金 投资于上述资产时，可能存在以下贱动性风险：一是基金管理东谈主建仓或进行组合颐养时，可 能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的 赎回，基金被迫以不妥当的价钱卖出基金、股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   （3）大都赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。发生部分缓期赎回情形时，投资东谈主濒临无法一谈赎回或无法实时 赢得赎回资金的风险。在发生部分缓期赎回情形时，投资者未能赎回的基金份额还将濒临净 值波动的风险。   （4）除大都赎回情形外实施备用的流动性风险管理器具的情形、表率及对投资者的潜 在影响   除大都赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器具包括暂停接受赎回央求、降速支付 赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项等器具的情形、表率见招募说明书“九、基金份 额的申购、赎回”之 “（十一）拒却或暂停申购、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处 理”的磋议轨则。若本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其抓有的基金 份额。若本基金降速支付赎回款项，赎回款可用时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来 不利影响。   暂停基金估值的情形、表率见招募说明书“十七、基金资产的估值”之 “（七）暂停估 值的情形”的磋议轨则。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法瓦解本基金的基金份 额净值，另一方面基金将暂停接受基金申购赎回央求，暂停接受基金申购赎回央求将导致投 资者无法申购或赎回本基金。   领受舞动订价机制的情形、表率见招募说明书“十七、基金资产的估值”之 “（四）估 值方法”的磋议轨则。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及赎回 基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。   （四）本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不 一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险气象的表述仅 为主要基于基金投资办法与策略特质的详尽性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资 基金业协会发布的《基金召募机构投资者妥当性管理实施指引（试行）》及里面评级轨范， 将基金居品按照风险由低到高限定进行风险级别评定分手，其风险评级结果所依据的评价要 素可能更多、鸿沟更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险气象表述并不势必一致 或存在对应关系。同期，不同销售机构因其采取的具体评价轨范和方法的相反，对合并居品 风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金践诺运作 情况等当令颐养对本基金的风险评级。敬请投资东谈主细察，在购买本基金时按照销售机构的要 求完成风险承受才略与居品风险之间的匹配磨练，并须实时良善销售机构对于本基金风险评 级的颐养情况，严慎作出投资决策。   （五）管理风险 其对信息的占有以及对经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （六）税收风险   在本基金存续时间，税收征管部门可能会对升值税等应税行为的认定以及适用的税率等 进行颐养。届时，基金管理东谈主将推论更新后的政策，可能会因此导致基金资产践诺承担的税 费发生变化。该等情况下，基金管理东谈主有权根据法律法例及税收政策的变化相应颐养税收处 理，该等颐养可能会影响到基金投资者的收益，也可能导致基金财产的估值颐养。由于前述 税收政策变化导致对基金资产的收益影响，将由抓有该基金的基金投资者承担。对于现存税 收政策未明确事项，本基金主要参照行业协会建议有计划进行处理，可能会与税收征管认定存 在相反，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承担。   （七）其他风险 构无法闲居服务，从而影响基金运作的风险。 因素出现，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损的风险。 较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。        二十四、基金合同的变更、收场与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在指定序论公告。   （二）《基金合同》的收场事由   有下列情形之一的，经履行磋议表率后，《基金合同》应当收场： 连续的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券磋交易务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》收场情形出面前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐申报出具法 律意见书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有计划，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐申报照料帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。             二十五、基金合同的内容纲要   一、基金份额抓有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利、义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   合并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）阐发阅读并恪守《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）良善基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其抓有的基金份额鸿沟内，承担基金亏蚀或者《基金合同》收场的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》平安运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋议行为进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分配有计划；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购、赎回和转化央求；   （12）在不违抗法律法例和监管轨则且对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、交易算帐等款项，基金管理东谈主有权代表基金份额抓有东谈主以基金资 产四肢质押进行融资；   （13）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗推进权利，为基金的利益诈骗因基 金财产投资于证券所产生的权利，在遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管 理东谈主口头径直诈骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金 抓有基金的基金份额抓有东谈主大会并诈骗磋议投票权利，代表本基金的基金份额抓有东谈主提议召 开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有东谈主大会，无需召开本基金的基金份额抓有东谈主大会， 法律法例另有轨则或基金合同另有约定的除外；   （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （15）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行为；   （16）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （17）在合适联系法律、法例的前提下，制订和颐养联系基金认购、申购、赎回、转化、 非交易过户、转托管和收益分配等业务法令；   （18）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以诚实信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风曲折挡、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互平安，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系轨则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取妥当合理的措施使蓄意基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则蓄意并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则，履行信息败露及申报义务；   （12）保守基金交易奥密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》过甚他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分配有计划，实时向基金份额抓有东谈主分配基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系轨则召集基金份额抓有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他磋议府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时刻发出，而且保证投资者 或者按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分配；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会并通告基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担赔偿服务，其赔偿服务不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行为；   （24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可见效，基金 管理东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全支抓基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据磋议市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交易资金算帐。   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以诚实信用、勤劳尽责的原则抓有并安全支抓基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场合，配备弥散的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风曲折挡、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互平安；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，平安核算，分账管理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互平安；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）支抓由基金管理东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的 约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则另有轨则外，在 基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主蓄意的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，说明基金管理 东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东谈主有未推论《基 金合同》轨则的行为，还应当说明基金托管东谈主是否采取了妥当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他磋议府上 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按轨则制作磋议账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系轨则向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系轨则，召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并通告基金管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，欢喜担赔偿服务，其赔偿服务不因其 退任而衔命；   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法令   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东谈主大会暂不设日常机构。   本基金抓有基金召开基金份额抓有东谈主大会时，在遵照本基金份额抓有东谈主利益优先原则的 前提下，本基金的基金管理东谈主在预先征求基金托管东谈主的意见后可径直参加该基金份额抓有东谈主 大会并诈骗磋议投票权利，无需预先召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金投资者抓有本 基金基金份额的行为即视为同意本基金管理东谈主参与本基金所抓基金的基金份额抓 有东谈主大会 并诈骗磋议投票权利。法律法例另有轨则的从其轨则。   在遵照本基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理东谈主可代表本基金的 基金份额抓有东谈主在合适条件的情况下提议召开或召集本基金所抓基金的基金份额 抓有东谈主大 会，无需预先召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金投资者抓有本基金基金份额的行为即 视为同意本基金管理东谈主代表本基金的基金份额抓有东谈主提议召开或召集本基金所抓 基金的基 金份额抓有东谈主大会。法律法例另有轨则的从其轨则。   （一）召开事由 中国证监会和基金合同另有轨则的除外：   （1）收场《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金轨范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会表率；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就合并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律法例要求增加的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》轨则的鸿沟内颐养本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）在对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，基金管理东谈主、基金登记机构、 基金服务机构，在法律法例轨则或中国证监会许可的鸿沟内颐养联系认购、申购、赎回、转 换、基金交易、非交易过户、转托管、质押等业务法令；   （6）在对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，在法律法例轨则或中国证监 会许可的鸿沟内基金推出新业务或服务；   （7）增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或 对基金份额分类办法及法令进行颐养；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开 并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面 提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议 的基金份额抓有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在轨则时刻内未能作出版面回答，单独 或共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得防止、阻挠。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议式样；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点;   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通讯方式、奉求的公证机关过甚磋议方式和磋议东谈主、书面 表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有的联系讲解文献、受托出席会议者出示的奉求东谈主的代理投票 授权奉求讲解及联系讲解文献合适法律法例、《基金合同》和会议通告的轨则；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的有用的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本 基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个服务日内连气儿公布磋议 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告轨则的方式收取基金份 额抓有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具书 面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权 益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具书面意见或授权 他东谈主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的联系讲解文献、受托出具书面意见的代理东谈主出示的奉求东谈主的代理投 票授权奉求讲解及联系讲解文献合适法律法例、《基金合同》和会议通告的轨则，并与基金 登记注册机构记录相符； 召开，基金份额抓有东谈主不错领受书面、麇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议通告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议通告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定表率细目和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额抓有东谈主四肢该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称呼）和 磋议方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以至极决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，转化基金运作方式、 更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、收场《基金合同》、本基金与其他基金合并以至极决议通 过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲解，不然提交合适会议通 知中轨则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议通告轨则的书 面表决意见视为有用表决，表决意见吞吐不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议入手后布告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主 代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会固然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议入手后布告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三 名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额抓有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定序论上公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 见效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例修改导致磋议内容被取消或 变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改 和颐养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同湮灭和收场的事由、表率以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后日内在指定序论公告。   （二）《基金合同》的收场事由   有下列情形之一的，经履行磋议表率后，《基金合同》应当收场： 连续的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券磋交易务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》收场情形出面前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐申报出具法 律意见书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有计划，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐申报照料帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的强项、内容、履行息争释或与《基金合同》联系的 一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、协调路线责罚，如经友好协商未能责罚的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有用的仲裁法令进行 仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度由败 诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续忠实、勤劳、尽责地履行基金 合同轨则的义务，选藏基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管理东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表签 字或盖印并在募聚合束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书 面证据后见效。   《基金合同》的有用期自其见效之日起至基金财产算帐结果报中国证监会备案并公告 之日止。   《基金合同》自见效之日起对包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主在内的 《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。   《基金合同》原来一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金管理东谈主、基金托 管东谈主各抓有二份，每份具有同等的法律效率。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场合查阅。                 二十六、基金托管合同的内容纲要   一、托管合同当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：易方达基金管理有限公司   住所：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：刘晓艳   成立时刻：2001 年 4 月 17 日   批准竖立机关：中国证券监督管理委员会   批准竖立文号：证监基金字20014 号   组织式样：有限服务公司   注册成本：13，244.2 万元东谈主民币   存续时间：抓续经营   经营鸿沟：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理   （二）基金托管东谈主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时刻：2007 年 3 月 6 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织式样：股份有限公司   注册成本：991.61 亿元东谈主民币   存续时间：抓续经营   经营鸿沟：接管公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资鸿沟、投资 对象进行监督。基金托管东谈主运用磋议技巧系统，对基金践诺投资是否合适基金合同的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资鸿沟包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金、公开召募 基础设施证券投资基金）、香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板 以过甚他照章刊行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集交易互联互通机制允许买 卖的香港证券市集股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国债、央行单子、地方政 府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期单子、短期融资券、 可转化债券、可交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主不错将其纳入投资鸿沟， 其投资比例遵照届时有借鉴律法例或磋议轨则。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。本基金投资于股票（包含存托凭证，下同）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓绝基金资产的 60%。   本基金根据时刻的变化逐方法整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益 类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂型基金（仅指最近连气儿四个季度 败露的基金依期申报中泄漏股票投资比例高于基金资产的 50%或基金合同中约定 股票投资 比例高于基金资产的 50%的羼杂型基金）。   本基金各个时刻段的权益类资产配置比例如下表所示：              时刻段              权益类资产比例鸿沟             基金合同见效日至 2023 年   到达办法日历后，本基金转型为易方达安和债券型基金中基金（FOF），基金的投资范 围包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基 金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板以过甚他照章刊行上市的股票、存托 凭证）、内地与香港股票市集交易互联互通机制允许买卖的香港证券市集股票、债券（包括 国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、 可转化债券、可交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本基金资产的 80%， 现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、 股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例不卓绝基 金资产的 60%；   （2）本基金各个时刻段的权益类资产配置比例合适下表中的限制：                     时刻段                    权益类资产比例鸿沟             基金合同见效日至 2023 年   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金管理东谈主管理的一谈基金中基金（ETF 聚会基金除外）抓有一只基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近依期申报败露的限度为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金所投资基金应赋闲以下条件： 资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近依期申报败露的基金 净资产应当不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于紧闭运作基金、依期绽开基金等通达受限基金的比例共计不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （8）保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理的一谈基金抓有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 10%；   （11）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10%；   （12）本基金抓有的一谈资产支抓证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20%；   （13）本基金抓有的合并（指合并信用级别）资产支抓证券的比例，不得卓绝该资产支 抓证券限度的 10%；   （14）本基金管理东谈主管理的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支抓证券，不得 卓绝其各种资产支抓证券共计限度的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券时间，如果其信用等级下降、不再合适投资轨范，应在评级申报发布之日起 3 个 月内赐与一谈卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓绝该基金资产净值的 15%。   因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金不合适前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （20）本基金管理东谈主管理的一谈绽开式基金抓有一家上市公司刊行的可通达股票，不得 卓绝该上市公司可通达股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一谈投资组合抓有一家上市公司发 行的可通达股票，不得卓绝该上市公司可通达股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保抓一致。   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不得卓绝基金 资产的 10%；   （23）本基金投资于货币市集基金的比例共计不得卓绝基金资产的 5%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不卓绝股票资产的 50%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推论，与境内上市交易 的股票合并蓄意；   （26）法律法例及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同 的约定。   除上述第（5）、（8）、（15）、（16）、（19）、（21）项外，在合适磋议法律法例 轨则的前提下，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等非本基金管理东谈主的因素 致使基金的投资组合不合适上述（1）、（2）、（6）、（7）、（9）-（14）、（17）、（18）、 （20）、（22）-（26）项轨则的投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行颐养， 致使基金投资比例不合适上述（3）、（4）项轨则投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个交 易日内进行颐养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。    （1）本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本基金资产 的 80%；    （2）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；    （3）本基金管理东谈主管理的一谈基金中基金（ETF 聚会基金除外）抓有一只基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近依期申报败露的限度为准；    （4）本基金可投资于 QDII 基金，但不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；    （5）本基金所投资基金的运作期限不得少于 1 年、最近依期申报败露的基金净资产应 当不低于 1 亿元；    （6）本基金投资于紧闭运作基金、依期绽开基金等通达受限基金的比例共计不得卓绝 基金资产净值的 10%；    （7）保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （8）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10%；    （9）本基金管理东谈主管理的一谈基金抓有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 10%；    （10）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10%；    （11）本基金抓有的一谈资产支抓证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20%；    （12）本基金抓有的合并（指合并信用级别）资产支抓证券的比例，不得卓绝该资产支 抓证券限度的 10%；    （13）本基金管理东谈主管理的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支抓证券，不得 卓绝其各种资产支抓证券共计限度的 10%；    （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券时间，如果其信用等级下降、不再合适投资轨范，应在评级申报发布之日起 3 个 月内赐与一谈卖出；   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （17）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓绝该基金资产净值的 15%。   因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金不合适前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （19）本基金管理东谈主管理的一谈绽开式基金抓有一家上市公司刊行的可通达股票，不得 卓绝该上市公司可通达股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一谈投资组合抓有一家上市公司发 行的可通达股票，不得卓绝该上市公司可通达股票的 30%；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保抓一致。   （21）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不得卓绝基金 资产的 10%；   （22）本基金投资于货币市集基金的比例共计不得卓绝基金资产的 5%；   （23）本基金投资于港股通股票的比例不卓绝股票资产的 50%；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推论，与境内上市交易 的股票合并蓄意；   （25）法律法例及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   除上述第（4）、（7）、（14）、（15）、（18）、（20）项外，因证券市集波动、证 券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述（1）、 （5）、（6）、（8）-（13）、（16）、（17）、（19）、（21）-（25）项轨则投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行颐养，致使基金投资比例不合适上述（2）、（3） 项轨则投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个交易日内进行颐养，但中国证监会轨则的特殊 情形除外。   如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资不容行为和投资组合比例 限制进行 变更的，本基金可相应颐养不容行为和投资比例限制轨则，不需经基金份额抓有东谈主大会审议。 《基金法》过甚他联系法律法例或监管部门取消或变更上述限制的，基金可不受上述限制， 或以变更的轨则为准。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自基金合同见效之日起入手。基金托管东谈主严格依照 法律法例轨则及基金合同、托管合同约定的监督表率对基金投资、融资、融券比例进行监督， 基金管理东谈主仍违抗法律法例轨则或基金合同约定的投资、融资、融券比例限制酿成基金财产 损失的，由基金管理东谈主承担服务，基金托管东谈主不承担任何服务。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定对下述基金投资不容行为 进行监督。   根据法律法例的轨则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行为：   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资可不再受磋议限制。   基金托管东谈主依照磋议法律法例、基金合同及托管合同约定履行了监督职责，基金管理东谈主 仍违抗法律法例轨则或基金合同约定的投资不容行为而酿成基金财产损失的，由基金管理东谈主 承担服务，基金托管东谈主不承担任何服务。   （四）基金托管东谈主依据联系法律法例的轨则和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   根据法律法例联系基金不容从事的关联交易的轨则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先相 互提供与本机构有控股关系的推进或与本机构有其他紧要猛烈关系的公司名单过甚更新，并 确保所提供的关联交易名单的确切性、圆善性、全面性。基金管理东谈主有服务支抓确切、圆善、 全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管 东谈主，基金托管东谈主于 2 个服务日内进行向基金管理东谈主电话证据已知名单的变更。磋议交易必须 事前得到托管东谈主的同意，并按法律法例赐与败露。如果基金托管东谈主在运作中严格依照磋议法 律法例、基金合同及托管合同约定履行了监督职责，基金管理东谈主仍违纪进行关联交易，并造 成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担服务，基金托管东谈主不承担任何服务。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。 市集交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经厚重遴荐的、本基金适用的银行 间债券市集交易敌手名单，并按照审慎的风曲折挡原则在该名单中约定各交易敌手所适用的 交易结算方式。基金管理东谈主未按要求实时提供交易敌手名单的，基金托管东谈主不承担监督职责， 由此酿成的损失由基金管理东谈主承担。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话证据收到 该名单。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交 易。基金管理东谈主不错依期对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金管理东谈主根据市集 情况需要临时颐养银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明根由，在与交易敌手 发生交易前 2 个服务日内与基金托管东谈主证据，基金托管东谈主于 1 个服务日内向基金管理东谈主电 话证据，新名单自基金托管东谈主证据当日见效。新名单见效前已与本次剔除的交易敌手所进行 但尚未结算的交易，仍应按照合同进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时 提醒基金管理东谈主取销交易，经提醒后基金管理东谈主仍推论交易并酿成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担服务，发生此种情形时，基金托管东谈主有权申报中国证监会。   基金管理东谈主负责对交易敌手的资信阻挡和交易方式进行阻挡，按银行间债券市集的交易 法令进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金 托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应 实时提醒基金管理东谈主取销交易，基金管理东谈主仍不取销的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何 损成仇服务，法律法例另有轨则的除外。因交易敌手不履行合同酿成的基金财产的损失，基 金托管东谈主不承担服务，但有权申报中国证监会，法律法例另有轨则的除外。   基金管理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先约定 的有益于信用风曲折挡的交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与交易对 手从头细目交易方式。基金管理东谈主仍不从头细目交易方式的，基金托管东谈主不承担由此酿成的 任何损成仇服务，法律法例另有轨则的除外。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东谈主遴荐进款 银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金管理东谈主应根据法律法例的轨则及基金合同的约定，细目 合适条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行进款的交易敌手是否合适联系轨则进行监督。基金管理东谈主未按要求实时提供交易进款银 行名单的，基金托管东谈主不承担监督职责，由此酿成的损失由基金管理东谈主承担。   本基金投资银行进款应合适如下轨则： 务账目及核算的确切、准确。 议，明确两边在磋议合同签署、账户开设与管理、投资指示传达与推论、资金划拨、账目核 对、到期兑付、文献支抓以及进款证实书的开立、传递、支抓等过程中的权利、义务和职责， 以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。 账户府上、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等的各项轨则。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在遴荐进款银行时有违抗联系法律法例的轨则及 基金合同 的约定的行为，应实时以书面式样通告基金管理东谈主在 10 个服务日内纠正。基金管理东谈主对基 金托管东谈主通告的违纪事项未能在 10 个服务日内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。基 金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违游记为，应立即申报中国证监会，同期通告基金管理东谈主在 不承担任何服务。   （七）基金托管东谈主对基金投资通达受限证券的监督 问题的通告》等联系法律法例轨则。 公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布 紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等通达受 限证券。 会批准的联系基金投资通达受限证券的投资决策过程、风曲折挡轨制。基金投资非公开刊行 股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述府上应包括 但不限于基金投资通达受限证券的投资额度和投资比例阻挡情况。   基金管理东谈主应至少于初度推论投资指示之前两个服务日将上述府上书面发至 基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述府上后两个服务日内， 以书面或其他两边招供的方式证据收到上述府上。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已抓有通达受 限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。基金管理东谈主应保证上述信息的确切、圆善， 并应至少于拟推论投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主 有弥散的时刻进行审核。 轨则，对基金管理东谈主是否恪守法律法例进行监督，并审核基金管理东谈主提供的联系书面信息。 基金托管东谈主合计上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资通达受限证 券前就该风险的摒除或防备措施进行补充书面说明，并保留稽查基金管理东谈主风险管理部门就 基金投资通达受限证券出具的风险评估申报等备查府上的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却 推论联系指示。因拒却推论该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何服务，并有 权申报中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求责罚。如果基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何服务。如果基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主欢喜担连带服务。   （八）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值蓄意、 基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分配、磋议信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的功绩表现数据印制在宣 传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务，并将在发现后立即申报中国证监会。   （九）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违抗法律法 规、基金合同和本托管合同的轨则，应实时以书面式样通告基金管理东谈主限期纠正。基金管理 东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到通告后应鄙人一服务日前及 时查对并以书面式样给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随 时对通告县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项 未能在上述规依期限内纠正的，基金托管东谈主有权申报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他联系轨则，或者违抗基金 合同约定的，应当拒却推论，立即通告基金管理东谈主实时改正。如基金管理东谈主拒却改正的，基 金托管东谈主有权申报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易表率照旧见效的指示违抗法律、行政法例和其他有 关轨则，或者违抗基金合同约定的，应当立即通告基金管理东谈主，并实时向中国证监会申报。   （十）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金管理 东谈主应积极配合提供磋议数据府上和轨制等。   （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要坐法、违游记为，应实时申报中国证监会， 同期通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管理东谈主无正大根由，拒 绝、阻遏对方根据本合同轨则诈骗监督权，或采取拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、实时、准确复核基金管 理东谈主蓄意的基金资产净值、基金份额净值，根据基金管理东谈主指示办理算帐交收且如遇到问题 应实时反馈、磋议信息败露和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行为。   基金管理东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主支抓的基金资产进行核查。基金托管东谈主应积极 配合基金管理东谈主的核查行为，包括但不限于：提交磋议府上以供基金管理东谈主核查托管财产的 圆善性和确切性，在轨则时刻内回答基金管理东谈主并改正。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 推论或无故蔓延推论基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本合同过甚他联系轨则时，应实时以书面式样通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到通告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面式样给基金管理东谈主发出回函，说 明违纪原 因，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进 行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行为，包括但不限 于：提交磋议府上以供基金管理东谈主核查托管财产的圆善性和确切性，在轨则时刻内回答基金 管理东谈主并改正等。基金管理东谈主有权要求基金托管东谈主赔偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记为，应实时申报中国证监会和银行业监 督管理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无 正大根由，拒却、阻遏对方根据本合同轨则诈骗监督权，或采取拖延、诓骗等妙技妨碍对方 进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提议警告仍不改正的，基金管理东谈主应申报中国证监 会。   四、基金财产的支抓   （一）基金财产支抓的原则 分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东谈主支抓时间损坏、灭失的，应由该基金 托管东谈主承担赔偿服务。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的圆善与平安。 定支抓基金财产。 金托管东谈主无法从公开信息或基金管理东谈主提供的书面府上中获取到账日历信息的，应由基金管 理东谈主负责与联系当事东谈主细目到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东谈主应实时通告并配合基金管理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金管理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 结果前，任何东谈主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额抓有东谈主统统。基金召募期产生的利息以注册登记机构的记录为准。 份额抓有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等联系轨则后，基金管理东谈主应将属于基金财 产的一谈资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东谈主在收到资金当日出 具磋议讲解文献，基金管理东谈主在轨则时刻内，聘任具有从事证券磋交易务履历的管帐师事务 所进行验资，出具验资申报，验资申报中需对基金召募的资金进行证据。出具的验资申报由 参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支抓和使用。本基 金的一切货币相差行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行为。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以践诺开立为准。 管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。 以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主算帐服务，基金管理东谈主应赐与积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的轨则推论。 用由基金管理东谈主负责。 的投资业务，波及磋议账户的开设、使用的，按联系轨则开设、使用并管理；若无磋议轨则， 则基金托管东谈主应当比照并恪守上述对于账户开设、使用的轨则。   （五）债券托管专户的开设和管理   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务公司的有 关轨则，在中央国债登记结算有限服务公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管 与结算账户并报中国东谈主民银行备案，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东谈主代 表基金签订世界银行间债券市集债券回购主合同。   （六）其他账户的开立和管理 管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按联系法令使用并管理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的支抓   基金财产投资的联系什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 支抓，支抓凭证由基金托管东谈主抓有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托管银行的支抓库， 应与非本基金的其他什物证券分开支抓；也可存入登记结算机构的代支抓库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺有用阻挡下的实 物证券在基金托管东谈主支抓时间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托 管东谈主对基金托管东谈主之外机构践诺有用阻挡的证券过甚他基金财产不承担支抓服务。   （八）与基金财产联系的紧要合同的支抓   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金联系的紧要合同的原件分别由基金管理东谈主、基金 托管东谈主支抓，磋交易务表率另有限制除外。除合同另有轨则外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金联系的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金管理东谈主和基金托管 东谈主至少各抓有一份原来的原件。基金管理东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在 10 个服务日内将原来投递基金托管东谈主处。 紧要合同的支抓期限为基金合同收场后 15 年。对于无法取得二份以上的原来的，基金管理 东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定鸿沟 内，合同原件不得回荡。   五、基金资产净值蓄意和管帐核算   （一）基金资产净值的蓄意及复核表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指蓄意日该类基金资产净值除以该蓄意日该类基金份额余额后的数值。   基金份额净值的蓄意，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。基金管理东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有规 定的，从其轨则。   本基金的估值日为本基金磋议的证券交易场合的共同交易日以及国度法律法 规轨则需 要对外败露基金净值的非交易日。   每个估值日后第二个服务日蓄意该估值日的各种基金资产净值及基金份额净值，并按规 定公告。   基金管理东谈主应每个估值日后第二个服务日对该估值日的基金资产进行估值。但基金管理 东谈主根据法律法例或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日后第二个服务日 对该估值日的基金资产进行估值后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，基金托管东谈主 对净值蓄意结果复核证据后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对外公布。 金管理东谈主承担。本基金的基金管帐服务方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐 问题，如经磋议各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的，按照基金管理东谈主的 蓄意结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   基金管理东谈主在细目磋议金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门联系轨则。   （1）对存在活跃市集且或者获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或欠债的公 允价值计 量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近交易 日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或最近交易日的报价不可确切反应公允价值 的，嘱托报价进行颐养，细目公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中研究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制四肢特征研究。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其大批抓有磋议资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用而且有弥散可利用数据 和其他信息支抓的估值技巧细目公允价值。领受估值技巧细目公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得磋议资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在估 值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行颐养并细目公允 价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济 环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种 的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交易市价，细目公允价钱。 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 挂牌转让的资产支抓证券，领受估值技巧细目公允价值； 活跃市集上未经颐养的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，嘱托市集报价进行颐养以证据估值日的公允价值；对于不存在市集行为或市 场行为很少的情况下，应领受估值技巧细目其公允价值。 日无交易，且最近交易日后市集环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近 交易日后市集环境发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品 种的现行市价及紧要变化因素颐养最近交易市价，细目公允价值。当基金管理东谈主合计所投资 基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致领受合理的估值技巧或估值标 准细目其公允价值； 基金，如败露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如败露万份（百份）收益，则按前一 估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益；以基金份额 净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金 份额净值为基础估值。   （2）处于未上市时间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司推进公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等通达受限股票，按监管机构或行业协会联系轨则细目公 允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不 存在较着相反，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）非上市基金的估值：境内非货币市集基金，按估值日的份额净值估值；若与本基 金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 境内货币市集基金，按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金 收益。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票推论。   （6）汇率   如本基金投资股票市集交易互联互通机制允许买卖的境外证券市集上市的股票，波及相 关货币对东谈主民币汇率的，汇率开始详见招募说明书。   （7）税收   对于按照中国法律法例和基金投资股票市集交易互联互通机制波及的境社交 易场合所 在地的法律法例轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收 轨则颐养或其他原因导致基金践诺交征税金与估算的应交税金有相反的，基金将在磋议税金 颐养日或践诺支付日进行相应的估值颐养。   （8）如有充分根由标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）磋议法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错对本基金领受舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及磋议法 律法例的轨则或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据联系法律法例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经磋议各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金资产净值的蓄意 结果对外赐与公布。   基金管理东谈主、基金托管东谈主按第 2 条第（8）款进行估值时，所酿成的舛误不四肢基金份 额净值虚伪处理。   由于不可抗力，或证券交易场合、登记结算公司、进款银行、基金管理公司等级三方机 构发送的数据虚伪，或国度管帐政策变更、市集法令变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因， 或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然照旧采取必要、妥当、合理的措施 进行查验，但未能发现虚伪的，由此酿成的基金资产估值虚伪，基金管理东谈主和基金托管东谈主免 除赔偿服务。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或消弱由此酿成的影 响。   （三）估值虚伪的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值虚伪时，视为基金份额净值 虚伪。   本托管合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的特地酿成估值虚伪，导致其他当事东谈主遭受损失的，特地的服务东谈主应当对由于该 估值虚伪遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值虚伪处理原则”给予赔偿， 承担赔偿服务。   上述估值虚伪的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据蓄意差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值虚伪已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值虚伪服务方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值虚伪发生的用度由估值虚伪服务方承担；由于估值虚伪服务方未 实时更正已产生的估值虚伪，给当事东谈主酿成损失的，由估值虚伪服务方对径直损失承担赔偿 服务；若估值虚伪服务方照旧积极协调，而且有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿服务。估值虚伪服务方嘱托更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值虚伪已得到更正。   （2）估值虚伪的服务方对子系当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，而且仅对 估值虚伪的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚伪而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但估值虚伪 服务方仍嘱托估值虚伪负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不一谈返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值虚伪服务方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的赔偿 额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总和卓绝其践诺损失的差额部分支付给估值虚伪服务方。   （4）估值虚伪颐养领受尽量复原至假定未发生估值虚伪的正确情形的方式。   估值虚伪被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值虚伪发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值虚伪发生的原因细目 估值虚伪的服务方；   （2）根据估值虚伪处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚伪酿成的损失进行评估；   （3）根据估值虚伪处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚伪的服务方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值虚伪处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值虚伪的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值蓄意出现虚伪时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施衰落损失进一步扩大。   （2）虚伪偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主；虚伪 偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 值技巧仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致的应当暂 停基金估 值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门轨则的管帐轨制推论。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报。基金管理东谈主、基金托管东谈主分别 独赶紧竖立、记录和支抓本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的蓄意和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与申报的编制和复核   基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个服务 日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管理东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。基金 管理东谈主应当实时编制并对外提供确切、圆善的基金财务管帐申报。月度报表的编制，基金管 理东谈主应于每月晦了后 5 服务日内完成；季度申报应在季度结果之日起 15 个服务日内完成季 度申报编制并赐与公告；中期申报在上半年结果之日起两个月内完成半年度申报编制并赐与 公告；年度申报在每年结果之日起三个月内完成年度申报编制并赐与公告。基金年度申报的 财务管帐申报应当经过具有证券、期货磋交易务履历的管帐师事务所审计。基金合同见效不 足 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应在 3 个服务日内进行复核。基金管理东谈主在季度申报完成当日，将联系申报提供给基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个服务日内完成复核。基金管理东谈主在中期申报完成 当日，将联系申报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核。基金 管理东谈主在年度申报完成当日，将联系申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 45 日内完成复核。基金管理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往复均以传简直方式或两边约定的 其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行颐养，颐养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金管理东谈主进行书面或者电子证据。 如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就磋议报抒发成一致，基金管理 东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就磋议情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东谈主应在编制季度申报、中期申报或者年度申报之前向基金托管东谈主提供基 金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与支抓   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善支抓的基金份额抓有东谈主名册，包括基金合 同见效日、基金合同收场日、基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主支抓。基金 托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供基金份额抓有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或 拒却提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额抓有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同见效日、基金合同收场日、 基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日等波及到基金伏击事项日历的基金份额抓 有东谈主名册应于发寿辰后十个服务日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善支抓基金份额抓有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东谈主不得将所支抓的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应恪守守密 义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支抓基金份额抓有东谈主名册，应按有 关法例轨则各自承担相应的服务。   七、争议责罚方式   因本合同产生或与之磋议的争议，两边当事东谈主应通过协商、协调责罚，协商、协调不可 责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东谈主均有拘谨力。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续忠实、勤劳、 尽责地履行基金合同和本托管合同轨则的义务，选藏基金份额抓有东谈主的正当权益。   本合同适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管合同的修改与收场   （一）托管合同的变更表率   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的轨则有任何打破。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同收场的情形   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券磋交易务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》收场情形出面前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐申报出具法 律意见书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有计划，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐申报照料帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 二十七、对基金份额抓有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权增加、修改这些服务模样：   （一）基金份额抓有东谈主投资交易证据服务   注册登记机构保留基金份额抓有东谈主名册上列明的统统基金份额抓有东谈主的基金交易记录。 本公司根据在直销网点进行交易的投资东谈主的要求提供成交证据单。非直销销售机构基金份额 抓有东谈主投资交易证据服务请参照各销售机构践诺业务过程及轨则。   （二）基金份额抓有东谈主交易记录查询服务   本基金份额抓有东谈主可通过基金管理东谈主的客户服务中心查询历史交易记录。   （三）基金份额抓有东谈主的对账单服务 基金份额的基金份额抓有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额抓有东谈主也不错向本公司定制电 子邮件式样的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线接头。   （四）资讯服务   投资者如果思了解基金居品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况， 可拨打如下电话：4008818088。投资者如果合计我方不可准确领会本基金《招募说明书》、 《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询。   网址：www.efunds.com.cn   电子信箱：service@efunds.com.cn              二十八、其他应败露事项                  公告事项                 败露日历 易方达基金管理有限公司旗下基金 2023 年第 3 季度申报教导性公告   2023-10-25 易方达基金管理有限公司旗下基金 2023 年第 4 季度申报教导性公告   2024-01-19 易方达基金管理有限公司旗下基金 2023 年年度申报教导性公告       2024-03-29 易方达基金管理有限公司旗下基金 2024 年第 1 季度申报教导性公告   2024-04-20 易方达基金管理有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身份信息府上       2024-04-23 的公告 易方达基金管理有限公司旗下基金 2024 年第 2 季度申报教导性公告   2024-07-18 易方达基金管理有限公司高等管理东谈主员变更公告                 2024-08-28 易方达基金管理有限公司旗下基金 2024 年中期申报教导性公告       2024-08-30 注：以上公告事项败露在轨则序论及基金管理东谈主网站上。          二十九、招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚他基金销售机构处，投资者可在营业 时刻免费查阅，也可按工本费购买复印件。  基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                   三十、备查文献 （FOF）变更注册的批复；    《易方达汇诚养老办法日历 2038 三年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金合 同》；    《易方达汇诚养老办法日历 2038 三年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管协 议》；   存放地点：基金管理东谈主、基金托管东谈主处   查阅方式：投资者可在营业时刻免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                 易方达基金管理有限公司

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